Abrir uma gestora de recursos e atuar no campo de asset management envolve uma série de escolhas e decisões estratégicas que devem ser cuidadosamente avaliadas para garantir o sucesso da empreitada.
Desde a concepção do plano de negócios até a execução prática, cada etapa requer atenção e precisão.
E para assegurar esse cuidado ao processo, contar com um software de gestão de investimentos eficiente, como o oferecido pela Dimensa, pode ser o diferencial decisivo que faltava para você.
Sabendo disso, neste artigo vamos detalhar o passo a passo para abrir uma gestora de investimentos e mostrar como a tecnologia auxilia cada etapa dessa decisão, transformando o seu projeto em um negócio sólido e bem-sucedido. Acompanhe! .
O que é asset management?
Asset management, ou gerenciamento de ativos, refere-se ao processo de alocar e administrar os recursos. Isso inclui decidir onde e como investir os recursos disponíveis e supervisionar a performance desses investimentos ao longo do tempo.
Para que serve uma asset management?
Uma asset management serve para ajudar pessoas físicas e jurídicas a alocar melhor os seus recursos, obtendo melhores resultados, como:
- maximização de retornos — ajuda a investir seus recursos para obter o máximo retorno possível, considerando os objetivos financeiros e o nível de risco tolerável;
- diversificação de investimentos — orienta a distribuição do investimento em diferentes classes de ativos (como ações, títulos, imóveis) para aumentar as oportunidades de ganhos;
- gestão de riscos — avalia e gerencia os riscos associados a cada investimento, auxiliando a empresa a tomar decisões informadas para proteger seu capital;
- monitoramento contínuo — mantém um acompanhamento constante do desempenho dos investimentos e faz ajustes conforme necessário para otimizar o portfólio;
- planejamento financeiro — colabora com a empresa na definição de metas financeiras de curto e longo prazo, desenvolvendo estratégias de investimento alinhadas com esses objetivos.
Como habilitar uma gestora de recursos?
Entender o mercado financeiro e regulamentações
Antes de tudo, é preciso compreender o mercado financeiro e as regulamentações aplicáveis, como as diretrizes da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), para garantir conformidade legal.
Entrar com o pedido na CVM, estruturar a empresa e atender exigências regulatórias
Para habilitar, de fato, uma gestora de recursos, o primeiro passo é formalizar o pedido de autorização junto à CVM.
Este processo inclui a preparação de documentos que comprovem a conformidade da empresa com as normas vigentes, incluindo planos de negócio e políticas internas de gestão de riscos.
O cumprimento das exigências regulatórias é um aspecto que precisa estar em dia desde o começo, com a adesão a normas de compliance, auditoria e transparência na prestação de informações.
Manter-se atualizado com as alterações na legislação e as melhores práticas de mercado é essencial para evitar penalidades e assegurar a sustentabilidade da operação a longo prazo.
Ainda vale destacar que, nesses primeiros passos, a estruturação da empresa também é fundamental, sendo necessária uma infraestrutura organizacional que suporte as operações da gestora, garantindo a segregação de funções e a implementação de controles internos.
Formar uma equipe qualificada
Profissionais com conhecimentos técnicos em finanças, investimentos e habilidades de gestão são necessários para realizar análises precisas e tomar decisões estratégicas.
Selecionar uma solução de software de gestão
Escolher um software de gestão adequado para facilitar o gerenciamento dos fundos e da equipe. Por exemplo, soluções integradas são vantajosas para automatizar processos, controlar riscos e melhorar a eficiência operacional.
Garantir suporte técnico e treinamento
Certifique-se de que a solução de software escolhida ofereça suporte técnico especializado e treinamentos para a equipe. Isso garante que a gestora esteja preparada para enfrentar os desafios e se manter atualizada.
O que é um gestor certificado ou habilitado?
Um gestor certificado ou habilitado é um profissional que obteve as qualificações necessárias e foi oficialmente reconhecido por órgãos reguladores ou entidades certificadoras.
Esse reconhecimento é concedido após concluir cursos, exames e experiência profissional específica.
Tais profissionais devem aderir a altos padrões éticos e de conduta, agindo sempre no melhor interesse de seus clientes.
Eles possuem um profundo conhecimento dos mercados financeiros, análise de investimentos, gestão de riscos e regulamentações aplicáveis.
Quais são as regulamentações essenciais?
Algumas regulamentações essenciais da asset management incluem:
- política de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo — visa prevenir o uso indevido do sistema financeiro para atividades ilícitas, conforme exigido por regulamentações internacionais e nacionais;
- política de segregação de atividades — deve garantir que diferentes áreas e funcionários na organização tenham acesso apenas às informações e recursos necessários para desempenhar suas funções;
- entre outros.
Quais são os componentes necessários?
Taxa de fiscalização
Cobrança de 25% da taxa de fiscalização no momento do pedido de registro para obter a habilitação de administradores de carteiras.
Documentos
- Código de Ética e Conduta;
- Regulamento do Fundo de Investimento em Ações (FIA);
- Manual de Compliance;
- Manual de Risco e Liquidez;
- Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT);
- Formulário de Referência 15.
Estrutura e equipe
time de gestão — formada por gestores especializados em diferentes tipos de ativos;
equipe de compliance — responsável por garantir o cumprimento das leis, regulamentos e políticas internas;
equipe de risco — encarregada de identificar, avaliar e gerenciar os riscos associados às atividades da asset.
outros departamentos — pode incluir equipes de operações, marketing, jurídico, entre outros, dependendo da estrutura e necessidades da organização.
Qual é a importância da tecnologia?
A tecnologia é importante por permitir:
- eficiência operacional;
- análise avançada de dados;
- gestão de riscos precisa;
- acesso global aos mercados;
- atendimento personalizado aos clientes;
- conformidade regulatória.
Pensando nisso, a Dimensa oferece soluções tecnológicas avançadas que potencializam o asset management da sua empresa. Acesse o nosso site e conheça nossa solução para gestão de investimentos!
Em resumo
O que faz uma asset management?
Uma asset management administra investimentos de clientes, buscando otimizar retornos em níveis de risco definidos.
Qual a função do gestor de recursos?
O gestor de recursos administra carteiras de investimentos, decidindo onde e como alocar os ativos dos clientes para maximizar retornos.
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