No setor financeiro, a autenticação funciona como uma chave que abre as portas para transações seguras.
Com a digitalização crescente, essa chave deixou de ser física e se tornou digital, enfrentando o desafio de impedir acessos indevidos e proteger informações sensíveis.
À medida que as transações digitais se tornam cada vez mais populares, a autenticação ganha relevância como a primeira barreira contra fraudes e acessos não autorizados.
Quer saber mais sobre como ela pode garantir a segurança no setor financeiro? Continue a leitura e descubra!
O que é autenticação?
Autenticação é o processo de verificar a identidade de uma pessoa ou dispositivo antes de conceder acesso a sistemas ou dados restritos.
Em outras palavras, é o mecanismo que protege o que há de mais valioso em sua instituição, permitindo que apenas os usuários autorizados acessem informações sensíveis.
Pense na sua instituição como um cofre digital que armazena dados confidenciais de clientes, como informações financeiras e pessoais. A autenticação age como o cadeado que impede intrusos de acessarem esses dados, preservando a segurança das operações.
Qual é a diferença entre autenticação e autorização?
Embora estejam relacionadas, autenticação e autorização desempenham funções distintas no controle de acesso:
- autenticação: valida um dado para permitir o acesso.
- autorização: determina o que você pode fazer após o acesso.
Em outras palavras, imagine que você quer entrar em um prédio muito seguro. Para isso, é preciso passar por duas etapas:
- autenticação: equivale a apresentar um documento de identidade ao porteiro, que valida a informação para permitir a entrada;
- autorização: após a validação, o porteiro verifica quais áreas do prédio podem ser acessadas, podendo conceder permissão a todos os andares ou apenas a alguns específicos.
Por que a autenticação é importante?
Com o avanço da digitalização no setor financeiro, o celular se tornou o principal canal de transações bancárias. Isso aumenta a importância de métodos robustos de autenticação para proteger os acessos e combater fraudes.
Aumento das tentativas de fraude
O crescimento das transações digitais também trouxe consigo um aumento nas tentativas de fraude. Com o avanço das tecnologias, os criminosos têm se adaptado, desenvolvendo métodos mais sofisticados para burlar sistemas de segurança e obter acesso a informações confidenciais.
Crescente popularidade do mobile banking
De acordo com a Febraban, 7 em cada 10 transações bancárias no Brasil já ocorrem pelo smartphone. Entre 2019 e 2023, o uso de dispositivos móveis para operações financeiras cresceu 251%, consolidando-os como o principal canal de relacionamento entre clientes e instituições financeiras.
Esse crescimento reforça a necessidade de autenticação eficiente, capaz de lidar com o aumento da complexidade e volume de operações realizadas digitalmente.
Quais são os tipos de autenticação?
Diversos métodos de autenticação podem ser adotados, cada um com vantagens específicas. Conheça os principais:
Autenticação por senha
Forma tradicional, em que o usuário utiliza combinações de letras, números e caracteres para acessar um sistema.
- Desvantagem: senhas podem ser esquecidas, compartilhadas ou comprometidas.
Autenticação multifator (MFA)
Exige duas ou mais formas de verificação de identidade, tornando o acesso mais seguro. Os tipos de fatores costumam ser:
- algo que você sabe: senha;
- algo que você tem: token ou cartão inteligente, por exemplo;
- algo que você é: biometria (impressão digital, reconhecimento facial).
Autenticação de dois fatores (2FA)
Requer exatamente duas formas de verificação, como senha e código recebido por SMS.
Autenticação por OTP (One-Time Password)
Gera senhas temporárias e únicas, enviadas ao usuário por SMS, e-mail ou aplicativos.
- Vantagem: segurança reforçada para transações pontuais.
Autenticação biométrica ou Face Match
Utiliza características únicas de cada pessoa, como impressões digitais, reconhecimento facial ou escaneamento de retina para verificar a identidade do usuário.
Essa opção é difícil de falsificar ou replicar, além de ser prática, pois não exige que o usuário memorize dados.
A Dimensa utiliza a Inteligência Artificial para realizar a autenticação de identidade por meio de reconhecimento facial em imagens de usuários.
Autenticação de prova de vida / liveness
Trata-se de uma verificação em tempo real. Ela confirma se a pessoa que está sendo autenticada é um ser humano e não uma imagem ou vídeo.
Para isso, os métodos de análise podem avaliar movimentos específicos (como piscar), ou comandos de voz etc.
Realize autenticação com as soluções da Dimensa
Garantir segurança e compliance em cada etapa de validação de identidade é um desafio crescente para empresas do setor financeiro.
Nesse cenário, a Dimensa se destaca ao oferecer soluções completas para a autenticação e prevenção de fraudes, aliando tecnologia avançada à eficiência operacional.
Utilizando inteligência artificial e big data, a solução de Onboarding Digital da Dimensa analisa grandes volumes de informações de forma ágil, identificando padrões e possíveis fraudes.
Além disso, o uso de OCR (Reconhecimento Ótico de Caracteres) possibilita a leitura e interpretação automatizada de documentos como RG, CPF, contratos e outros registros, otimizando o processo de verificação.
A solução de Onboarding Digital realiza verificações com alto grau de precisão, entre elas:
- Verificação facial: compara uma foto enviada pelo cliente a uma base de dados confiável, assegurando que a identidade informada é legítima.
- Quiz de conhecimento: aplica perguntas que apenas o verdadeiro titular da conta seria capaz de responder, adicionando uma camada extra de segurança.
- Consulta em bases de dados oficiais: acessa informações em órgãos como Receita Federal, Justiça e Polícia Federal para validar a autenticidade dos dados fornecidos.
- Análise de riscos: avalia o perfil do cliente com base em diversos fatores, criando um mapeamento detalhado de possíveis vulnerabilidades.
A Dimensa combina tecnologia de ponta e expertise para transformar os processos de autenticação e prevenção de fraudes em empresas do setor financeiro.
O Onboarding Digital conta com mais de 300 microsserviços personalizáveis, garantindo que cada etapa da validação de identidade seja eficiente e que você utilize conforme sua necessidade.
Quer saber mais? Entre em contato e descubra como a Dimensa pode contribuir para a segurança e a eficiência dos seus processos financeiros!
Em resumo
O que é autenticação de documentos?
É o processo de verificar a legitimidade de documentos, garantindo autenticidade e que as informações neles contidas são precisas e confiáveis.
Qual é a diferença entre autenticação e autorização?
Embora estejam relacionadas, autenticação e autorização desempenham funções distintas no controle de acesso:
- autenticação: verifica quem você é.
- autorização: determina o que você pode fazer após o acesso.
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