O Febraban Tech 2024, que ocorreu de 25 a 27 de junho em São Paulo, teve como tema central “A jornada responsável na nova Economia da IA”, destacando a importância da responsabilidade no uso da inteligência artificial e da transformação digital no setor financeiro.
O evento, que é o maior do setor financeiro na América Latina, contou com mais de 100 painéis e reuniu especialistas e líderes para discutir as oportunidades e os desafios que a IA traz, além de promover a troca de experiências e boas práticas.
Nesta 34ª edição, o evento reafirmou seu papel essencial como espaço de reflexão e construção de um futuro financeiramente inclusivo, que atenda às necessidades do mercado.
Durante o encontro, as lideranças debateram tendências e inovações que estão moldando as instituições financeiras, com foco em soluções tecnológicas e estratégias que ajudem as empresas a se manterem competitivas. Continue a leitura para saber mais sobre os destaques do Febraban Tech 2024!
Destaques da Febraban Tech 2024
O Febraban Tech 2024 apresentou tendências e inovações significativas no setor financeiro, destacando avanços tecnológicos e regulatórios.
As discussões em torno da inteligência artificial, cibersegurança e inclusão financeira foram cruciais para compreender as transformações no ambiente bancário.
1. Protagonismo da Inteligência Artificial
A inteligência artificial (IA) emergiu como uma ferramenta central para a otimização de processos no setor financeiro. Neste contexto, empresas estão, cada vez mais, adotando a IA para automação de serviços, análise de dados e melhoria da experiência do cliente.
Soluções de machine learning, por exemplo, estão ajudando a prever comportamentos financeiros e personalizar ofertas, fornecendo insights valiosos para a tomada de decisões.
Bancos tradicionais estão investindo em inteligência artificial para aprimorar a experiência do cliente, otimizar operações e reduzir custos.
Carlos Vieira, presidente da Caixa, apresentou um exemplo prático do impacto da IA no setor financeiro, destacando a redução do tempo de análise de crédito imobiliário de três dias para apenas três horas. Segundo ele, essa eficiência não só acelerou o serviço, mas também resultou em uma economia superior a R$1 milhão.
Esses avanços demonstram como a IA pode transformar processos financeiros, beneficiando tanto as instituições quanto os clientes.
2. Regulamentação e IA responsável
O tema da regulamentação em relação à IA também esteve presente na Febraban Tech 2024. As discussões abordaram a necessidade de transparência e segurança, para reduzir riscos associados e promover a confiança dos consumidores.
A manipulação de grandes volumes de dados sensíveis pela IA aumenta o risco de vazamentos de informações pessoais e financeiras. Nesse contexto, a regulamentação é essencial para garantir que as instituições adotem práticas robustas de proteção de dados, minimizando os riscos.
Outro aspecto importante é a necessidade de garantir a responsabilidade nas decisões automatizadas. Quando a IA é utilizada para avaliar riscos ou detectar fraudes, por exemplo, é importante que haja mecanismos de supervisão que permitam a auditoria.
A regulamentação e a promoção de uma inteligência artificial responsável no setor financeiro são fundamentais para garantir a segurança, a transparência e a privacidade dos dados nas operações bancárias, temas abordados na Febraban Tech 2024.
3. Cibersegurança e combate à fraude
A cibersegurança foi um dos principais focos do Febraban Tech 2024. Com o aumento das ameaças digitais, as instituições financeiras estão aprimorando seus sistemas de defesas. O combate à fraude é intensificado por meio da utilização de soluções antifraude, como análise de comportamento e autenticação multifatorial.
De acordo com a Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2024, realizada em parceria com a Deloitte, os bancos no Brasil destinam aproximadamente 10% do orçamento tecnológico para cibersegurança e medidas de prevenção contra fraudes.
Essa alocação significativa de recursos reflete a crescente necessidade de proteger informações sensíveis e garantir a confiança dos clientes.
A unanimidade dos bancos em priorizar a segurança cibernética demonstra a importância atribuída à proteção contra ameaças digitais, reconhecendo que a integridade dos sistemas e dos dados é vital para a sustentabilidade e a reputação do setor.
4. Embedded Banking
Uma das principais tendências em ascensão no setor é a chamada "finanças embarcadas" (embedded finance), que se refere à integração de serviços financeiros, como pagamentos, empréstimos e seguros, dentro de plataformas de empresas que não são tradicionalmente do setor financeiro.
Essa abordagem permite que empresas de diversos segmentos ofereçam soluções financeiras aos seus clientes, de modo a ampliar o acesso a esses serviços e criar novas oportunidades de negócios.
A tendência de embedded banking sugere que as empresas ofereçam soluções de pagamento e crédito diretamente nos aplicativos. A colaboração entre fintechs e bancos se intensifica neste contexto, criando novos modelos de negócios.
5. Maturidade do Open Finance
A maturidade do open finance é uma questão que também foi parte das discussões na Febraban Tech 2024. O acesso a dados financeiros está criando um ecossistema mais competitivo e inovador, com a expansão da interoperabilidade entre instituições financeiras e fintechs. Isso permite que os consumidores escolham os serviços que melhor atendam às suas necessidades
Desde seu lançamento em 2021, as instituições financeiras têm passado por um significativo processo de amadurecimento, aprimorando suas capacidades e serviços. O open finance busca promover maior transparência, competição e inovação no setor, permitindo que os consumidores acessem uma gama mais ampla de produtos financeiros personalizados.
6. Pagamentos instantâneos (PIX)
Os pagamentos instantâneos, especialmente via PIX, continuam revolucionando o mercado brasileiro, tendo sido outro tema de destaque na Febraban Tech 2024. Empresas estão adotando essa tecnologia para facilitar transações em tempo real, reduzindo custos e melhorando a eficiência operacional. O crescimento do uso do PIX reflete a busca por soluções ágeis e seguras.
A importância do PIX está em sua capacidade de facilitar transações rápidas e acessíveis, mas também exige a implementação de mecanismos eficazes para prevenir fraudes, garantindo a segurança dos usuários e a integridade do sistema financeiro.
7. Economia tokenizada
A economia tokenizada foi um dos temas emergentes na Febraban Tech 2024, com o uso de blockchain ganhando força. A tokenização de ativos promete transformar a liquidez e o acesso ao capital, permitindo que empresas diversifiquem suas ofertas de produtos financeiros e atraiam novos investidores ao mercado.
Um exemplo notável é o Drex, uma nova infraestrutura que está sendo implementada no mercado de capitais brasileiro.
A tokenização se refere ao processo de converter ativos físicos ou financeiros em tokens digitais, que podem ser facilmente negociados e transferidos em plataformas digitais. Isso aumenta a liquidez e facilita o acesso a investimentos.
A implementação do Drex e da tokenização tem o potencial de transformar a gestão e transação de ativos, promovendo maior agilidade nas operações financeiras.
8. Inclusão bancária e financeira
A inclusão bancária e financeira também foi abordada na Febraban Tech 2024, focando no acesso ao crédito. Soluções inovadoras estão sendo desenvolvidas para atender populações sub-bancarizadas, com o objetivo de democratizar o acesso a serviços financeiros, melhorar a saúde financeira dos indivíduos e fomentar o crescimento econômico em diversas regiões.
Embora o Brasil tenha avançado significativamente na inclusão bancária nos últimos anos, ainda existem desafios consideráveis em termos de inclusão financeira.
Embora muitos brasileiros tenham acesso a contas bancárias e utilizem serviços como pagamentos instantâneos, a concessão de crédito permanece um desafio, refletindo um descompasso entre a adoção de novas tecnologias e o acesso a produtos financeiros.
A adoção de finanças embarcadas pode ser um caminho promissor para integrar mais agentes ao sistema financeiro, permitindo que empresas de diferentes setores ofereçam serviços financeiros aos consumidores.
9. Hiperpersonalização
A hiperpersonalização é uma tendência observada na Febraban Tech 2024. Com o uso intensivo de dados, as instituições financeiras buscam oferecer produtos e serviços personalizados. Isso não apenas melhora a experiência do cliente, mas também aumenta a fidelização e a retenção.
A hiperpersonalização, impulsionada pela inteligência artificial, oferece um conjunto de dados adicionais que permite uma compreensão mais profunda de cada cliente, facilitando a criação de ofertas e benefícios que realmente fazem sentido para eles.
Para que essa personalização seja eficaz, é vital que se comunique de maneira apropriada com clientes de diversos segmentos, independentemente da classe social e da renda, para que tenham uma experiência adaptada às suas especificidades.
10. Finanças assistidas
As finanças assistidas são outro tema abrangido na Febraban Tech 2024. Tecnologias de suporte, como assistentes virtuais e chatbots, estão sendo empregadas para oferecer serviços financeiros de forma mais eficaz .
Os especialistas no Febraban Tech 2024 discutiram que a aplicação dessas ferramentas permite uma avaliação mais precisa das condições financeiras e operacionais dos produtores rurais, possibilitando decisões de crédito mais acertadas.
A inteligência artificial pode analisar grandes volumes de informações para identificar padrões e tendências, contribuindo para uma gestão de riscos mais eficaz e a criação de soluções financeiras personalizadas para os agricultores.
Dimensa na Febraban Tech 2024
A Dimensa marcou presença na Febraban Tech 2024, apresentando soluções inovadoras voltadas para o setor financeiro. Comprometida com a transformação digital, a empresa demonstra liderança tecnológica por meio de diversas iniciativas.
Segundo Wagner Gramigna, CEO da Dimensa, foram momentos únicos e recompensadores para a companhia, no maior evento de tecnologia e negócios do país.
‘’Foi fantástico e recompensador ver nosso estande repleto de clientes, parceiros e de diversas empresas buscando soluções para melhorar resultados e gerar impacto, podendo encontrar tecnologias de ponta a ponta no nosso portfólio.
Estou muito feliz em capitanear a jornada crescente do time da Dimensa. Estamos fazendo muito e ainda é só o começo’’, completou.
Dentre suas soluções apresentadas, destacam-se:
- Background Check: sistemas robustos são empregados para verificar a identidade e fazer a validação dos usuários, aumentando a segurança das transações financeiras, o que foi apontado no Febraban Tech 2024.
- Gestão e concessão de crédito: a empresa oferece plataformas que também utilizam inteligência artificial para otimizar a análise de crédito, proporcionando decisões mais rápidas e precisas.
- Core Banking: a Dimensa apresenta soluções integradas, flexíveis e parametrizadas para bancos, IFs, SCDs e SCMs, com front e backoffice, incluindo operações de crédito, contabilidade e regulatório para um ecossistema de core banking completo.
A participação da Dimensa na Febraban Tech 2024 reforça seu compromisso em propiciar inovação e fomentar a segurança ao setor financeiro, de forma a atrair o interesse de empresas que buscam melhorar suas operações e oferecer melhores serviços aos seus clientes.
Para conhecer todas as soluções da Dimensa, acesse o site oficial!
Em resumo
O que é o Febraban Tech?
O Febraban Tech é um evento anual promovido pela Federação Brasileira de Bancos (Febraban) que reúne líderes, especialistas e inovadores do setor financeiro e tecnológico. O objetivo do evento é discutir as tendências, inovações e desafios que impactam o mercado financeiro, com foco em temas como digitalização, fintechs, segurança cibernética e inteligência artificial.
Quais foram os destaques da Febraban Tech 2024?
A Febraban Tech 2024 destacou inovações e tendências no setor financeiro, como o uso crescente da inteligência artificial para otimização de processos e automação. O evento também abordou a importância da cibersegurança, da regulamentação para IA responsável e das finanças embarcadas para promover maior inclusão financeira e inovação no mercado bancário.
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