A fraude documental representa um risco crescente, especialmente para empresas de setores sensíveis como o financeiro, bancário e de serviços.
Com a evolução das técnicas de falsificação e manipulação de documentos, os impactos negativos dessas práticas se tornam cada vez mais preocupantes.
Além de comprometer a segurança das operações, fraudes documentais podem acarretar prejuízos financeiros, danos à reputação e problemas legais.
Para mitigar esses riscos, é essencial que as organizações invistam em estratégias avançadas de identificação e prevenção, utilizando tecnologias modernas e processos robustos que garantam maior proteção às suas atividades.
Neste artigo, entenda o que é a fraude documental, os principais tipos existentes e como proteger a sua empresa de possíveis ameaças. Acompanhe!
O que é fraude documental?
Fraude documental é a prática de falsificar, manipular ou adulterar documentos com o objetivo de enganar terceiros e obter vantagens indevidas. Essa prática pode envolver desde alterações em documentos originais até a criação de documentos totalmente falsos.
Qual a diferença entre falsidade documental e falsidade ideológica?
Falsidade documental é a adulteração física de um documento, enquanto falsidade ideológica é a inserção de informações falsas em um documento verdadeiro.
Assim, a falsidade documental ocorre quando um documento é fisicamente alterado, falsificado ou inteiramente fabricado para enganar terceiros. Essa prática visa mudar a aparência ou o conteúdo original do documento para fins ilícitos.
A falsidade ideológica, por outro lado, acontece quando um documento verdadeiro é usado para transmitir informações falsas ou enganosas, sem que sua estrutura física seja modificada. Trata-se de um conteúdo fraudulento em um documento legítimo.
Quais são os principais tipos de fraude documental?
Os principais tipos de fraude documental são:
- falsificação de identidade;
- roubo de identidade;
- adulteração de documentos;
- boletos falsos;
- conta laranja.
Falsificação de identidade
Consiste na criação ou alteração de documentos para assumir a identidade de outra pessoa. Um exemplo comum é a montagem de informações de diferentes documentos verdadeiros para criar um novo documento fraudulento.
Essa prática é frequentemente usada para abrir contas bancárias, solicitar empréstimos ou realizar compras em nome de terceiros.
Roubo de identidade
Aqui, o fraudador utiliza informações pessoais roubadas, como nome, CPF ou número de identidade, para acessar benefícios ou cometer crimes em nome da vítima. Essa prática não requer alteração física de documentos, mas sim o uso indevido de dados autênticos.
Adulteração de documentos
A adulteração ocorre quando um documento legítimo é alterado para enganar terceiros. Um exemplo é a clonagem, em que informações de um documento original são copiadas para criar uma réplica que será usada para fins ilícitos, como fraudar transações financeiras ou contratos.
Boletos falsos
Boletos falsos são criados para desviar pagamentos feitos por indivíduos ou empresas. Os fraudadores alteram informações no boleto, como o número da conta bancária, redirecionando o valor para suas próprias contas. Essa prática é uma das mais comuns no ambiente empresarial.
Conta laranja
A conta laranja é aberta com documentos falsificados ou roubados e usada por criminosos para movimentar dinheiro obtido de maneira ilícita. É frequentemente utilizada para ocultar a identidade dos verdadeiros responsáveis por atividades fraudulentas.
Quais são os riscos da fraude de documentos para as empresas?
A fraude de documentos pode gerar danos financeiros, reputacionais e operacionais às empresas.
Em primeiro lugar, os prejuízos financeiros são um dos impactos mais diretos. Transações baseadas em documentos fraudulentos, pagamentos indevidos e perdas relacionadas a contratos ou operações ilegítimas podem gerar despesas inesperadas e desestabilizar o caixa da empresa.
Além disso, os danos à imagem comprometem a confiança de clientes, parceiros e investidores. Uma empresa associada a casos de fraude documental pode sofrer uma queda de credibilidade, prejudicando sua posição no mercado e dificultando novos negócios.
O problema não se limita ao aspecto financeiro e reputacional; há também implicações legais e regulatórias, que podem resultar em multas, sanções ou até mesmo processos judiciais, especialmente em setores que exigem rigoroso cumprimento de normas e regulamentações.
Como prevenir a fraude documental na sua empresa?
Prevenir fraudes documentais exige medidas precisas e tecnológicas para garantir segurança e conformidade nos processos empresariais. Veja algumas dicas a seguir!
Analise o documento
Verifique informações e aspectos físicos do documento, como inconsistências, erros ortográficos e ausência de marcas de segurança, como hologramas ou selos. Essa análise ajuda a identificar fraudes antes que prejudiquem a empresa.
Faça a verificação e validação de identidade
Adote processos que confirmem a identidade de clientes, fornecedores e colaboradores. A validação de CPF ou CNPJ junto à Receita Federal é fundamental para assegurar a veracidade dos dados fornecidos.
O uso de tecnologias, como o Face Match, permitem comparar a foto do documento com a imagem do indivíduo, garantindo maior segurança. A prova de vida (liveness) é outra ferramenta importante, pois verifica se a pessoa está presente no momento da validação, evitando tentativas de fraude com fotos ou vídeos.
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Ao incorporar essas tecnologias, sua empresa estará mais preparada para detectar e prevenir fraudes documentais, assegurando operações mais seguras e eficientes. Ficou com alguma dúvida? Entre em contato conosco!
Em resumo
O que é considerado fraude documental?
Fraude documental é qualquer ação que envolva a falsificação, adulteração ou manipulação de documentos com o objetivo de enganar terceiros e obter vantagens indevidas.
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