{"id":463,"date":"2024-06-13T11:02:40","date_gmt":"2024-06-13T14:02:40","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.dimensa.com.br\/?p=463"},"modified":"2025-01-23T17:27:16","modified_gmt":"2025-01-23T20:27:16","slug":"fraudes-financeiras","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/fraudes-financeiras\/","title":{"rendered":"Tipos de fraudes financeiras e como proteger a sua empresa"},"content":{"rendered":"\n<p>As <strong>fraudes financeiras<\/strong> representam uma amea\u00e7a constante para empresas de todos os portes. Em 2022, houve mais de 3 milh\u00f5es de tentativas de golpes no pa\u00eds, segundo o <a href=\"https:\/\/www.serasaexperian.com.br\/sala-de-imprensa\/analise-de-dados\/brasil-registra-mais-de-3-milhoes-de-tentativas-de-fraudes-contra-o-consumidor-revela-serasa-experian\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Serasa Experian<\/a>. Isso representa uma tentativa a cada oito segundos.<\/p>\n\n\n\n<p>Diante desse panorama alarmante, surge a quest\u00e3o: como implementar medidas eficazes de <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/blog\/prevencao-a-fraude\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">preven\u00e7\u00e3o \u00e0 fraude<\/a>? Continue a leitura deste conte\u00fado para ter <em>insights <\/em>importantes sobre essa quest\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Quais s\u00e3o os principais tipos de fraudes?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>O conhecimento dos tipos de fraudes financeiras permite identificar os sinais de alerta e adotar controles internos para proteger as finan\u00e7as empresariais. Saiba quais s\u00e3o os golpes mais comuns!<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Phishing<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p><em>Phishing <\/em>\u00e9 um tipo de crime virtual em que os criminosos <strong>tentam conseguir dados confidenciais<\/strong>, como n\u00fameros de cart\u00e3o de cr\u00e9dito e senhas, fingindo ser uma pessoa ou uma empresa confi\u00e1vel. Para isso, utilizam:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>e-mails;<\/li>\n\n\n\n<li>mensagens de texto;<\/li>\n\n\n\n<li>redes sociais;<\/li>\n\n\n\n<li>sites falsos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Evas\u00e3o fiscal<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Entre os tipos de fraudes financeiras, e evas\u00e3o fiscal ocorre quando uma pessoa ou empresa tenta<strong> evitar pagar os impostos <\/strong>devidos, o que \u00e9 ilegal.<\/p>\n\n\n\n<p>Existem v\u00e1rias maneiras pelas quais as pessoas tentam evadir impostos, como declarar menos renda do que realmente ganham, lavar dinheiro em contas <em>offshore <\/em>ou criar empresas fict\u00edcias para sonegar tributos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Conflito de interesse<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>O conflito de interesse acontece quando os <strong>interesses pr\u00f3prios entram em diverg\u00eancia com os interesses da organiza\u00e7\u00e3o<\/strong> para a qual trabalha. Tanto no ambiente p\u00fablico quanto no privado, \u00e9 importante evitar conflitos de interesse para garantir a transpar\u00eancia e a \u00e9tica nas rela\u00e7\u00f5es profissionais.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Desvio financeiro<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>O desvio financeiro ocorre quando algu\u00e9m manipula os registros cont\u00e1beis e <strong>desvia recursos para benef\u00edcio pessoal<\/strong>. \u00c9 como se a pessoa \"driblasse\" o sistema para pegar uma parte do dinheiro que n\u00e3o lhe pertence.<\/p>\n\n\n\n<p>Por exemplo, o <strong><em>injection <\/em><\/strong>ocorre com altera\u00e7\u00e3o ou exclus\u00e3o de dados de alguma \u00e1rea do banco. O fraudador modifica saldos e desvia dinheiro ilicitamente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Apropria\u00e7\u00e3o ind\u00e9bita<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>A apropria\u00e7\u00e3o ind\u00e9bita est\u00e1 entre as fraudes financeiras que se materializam quando algu\u00e9m <strong>se apropria de algo <\/strong>para benef\u00edcio pr\u00f3prio, sem o consentimento do propriet\u00e1rio.<\/p>\n\n\n\n<p>Um exemplo \u00e9 quando um colaborador leva um ativo ou documento da empresa para casa, utilizando essas informa\u00e7\u00f5es de forma indevida. Outro exemplo \u00e9 o <strong><em>spoofing<\/em><\/strong>, que acontece quando fraudadores fingem ser outra pessoa para enganar as v\u00edtimas.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Corrup\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>A corrup\u00e7\u00e3o pode ser definida como o uso indevido de poder ou de uma posi\u00e7\u00e3o de autoridade para obter benef\u00edcios pessoais ou financeiros. Ela envolve atos como:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>suborno;<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>tr\u00e1fico de influ\u00eancia;<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>desvio de recursos;<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>concess\u00e3o de favores<\/strong> <strong>ilegais<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Como proteger a empresa contra fraudes?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Conhecer as estrat\u00e9gias e medidas preventivas para evitar fraudes financeiras permite que os gestores identifiquem os pontos vulner\u00e1veis e implementem controles internos eficazes. Entenda!<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Conhe\u00e7a os processos financeiros<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Quando voc\u00ea tem um bom entendimento dos processos financeiros, fica mais f\u00e1cil<strong> identificar poss\u00edveis brechas<\/strong> e <a href=\"https:\/\/blogdimensa.intest.com.br\/solucoes-antifraude\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">implementar<\/a> controles adequados para prevenir atividades fraudulentas. <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Tenha uma equipe confi\u00e1vel<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Uma equipe confi\u00e1vel \u00e9 composta por profissionais \u00e9ticos, respons\u00e1veis e comprometidos com os valores da empresa. Ou seja, ela est\u00e1 comprometida com a <strong>integridade nos neg\u00f3cios<\/strong>. Logo, significa que vai agir conforme as pol\u00edticas e procedimentos estabelecidos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Acompanhe e monitore sistemas e relat\u00f3rios de gest\u00e3o<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Acompanhar e monitorar em tempo real os sistemas e relat\u00f3rios de gest\u00e3o permite identificar rapidamente qualquer irregularidade. O controle interno estabelece salvaguardas e procedimentos que <strong>dificultam a ocorr\u00eancia de atividades suspeitas e fraudes financeiras<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Realize auditorias peri\u00f3dicas<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>O objetivo da auditoria \u00e9 assegurar a <strong>fidelidade dos registros e relat\u00f3rios<\/strong>, al\u00e9m de identificar defici\u00eancias nos sistemas de controles internos e financeiros ou administrativos, a fim de fornecer sugest\u00f5es para melhor\u00e1-los. <\/p>\n\n\n\n<p>Assim, ela auxilia na identifica\u00e7\u00e3o de vulnerabilidades, suspeitas e esquemas maliciosos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Elabore uma pol\u00edtica de gest\u00e3o de riscos com tecnologia<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Uma pol\u00edtica de gest\u00e3o de riscos \u00e9 um conjunto de diretrizes e procedimentos estabelecidos para identificar, prevenir e lidar com atividades fraudulentas.<\/p>\n\n\n\n<p>Envolve v\u00e1rias medidas, incluindo a <strong>autentica\u00e7\u00e3o de <a href=\"https:\/\/blogdimensa.intest.com.br\/fraude-de-identidade\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">identidade<\/a><\/strong> desde o cadastro e <em>onboarding <\/em>do cliente e a verifica\u00e7\u00e3o de antecedentes como ficha criminal e PEP - Pessoas Expostas Politicamente.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>O uso de tecnologias como a <strong>biometria facial, valida\u00e7\u00e3o de documentos com OCR, Prova de vida <\/strong>e outros controles de seguran\u00e7a \u00e9 fundamental para te alertar sobre riscos a tempo de manter a sua empresa mais segura.<\/p>\n\n\n\n<p>Portanto, entender os tipos de fraudes financeiras permite a avalia\u00e7\u00e3o e implementa\u00e7\u00e3o de estrat\u00e9gias e solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas, como as que a <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Dimensa<\/a> oferece, para mitigar riscos e evitar preju\u00edzos.<\/p>\n\n\n\n<p>Conhe\u00e7a mais das solu\u00e7\u00f5es antifraude da Dimensa em <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/onboarding-digital\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><em>Onboarding <\/em>Digital<\/a> e <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/background-check\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><em>Background Check<\/em><\/a> e obtenha opera\u00e7\u00f5es mais seguras.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Em resumo<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Quais s\u00e3o os golpes financeiros mais comuns?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><em>phishing<\/em>;<\/li>\n\n\n\n<li>evas\u00e3o fiscal;<\/li>\n\n\n\n<li>conflito de interesse;<\/li>\n\n\n\n<li>desvio financeiro;<\/li>\n\n\n\n<li>apropria\u00e7\u00e3o ind\u00e9bita;<\/li>\n\n\n\n<li>corrup\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Como evitar fraudes financeiras?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>conhe\u00e7a os processos financeiros;<\/li>\n\n\n\n<li>tenha uma equipe confi\u00e1vel;<\/li>\n\n\n\n<li>acompanhe e monitore sistemas e relat\u00f3rios de gest\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li>realize auditorias peri\u00f3dicas;<\/li>\n\n\n\n<li>elabore uma pol\u00edtica de gest\u00e3o de riscos;<\/li>\n\n\n\n<li>utilize tecnologias antifraude como <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/onboarding-digital\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><em>Onboarding <\/em>Digital<\/a> e <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/background-check\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><em>Background Check<\/em><\/a> da Dimensa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><em>cr\u00e9dito da imagem: Freepik<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>As fraudes financeiras representam uma amea\u00e7a constante para empresas de todos os portes. Em 2022, houve mais de 3 milh\u00f5es de tentativas de golpes no pa\u00eds, segundo o Serasa Experian. Isso representa uma tentativa a cada oito segundos. Diante desse panorama alarmante, surge a quest\u00e3o: como implementar medidas eficazes de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 fraude? Continue a [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":1069,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[12],"tags":[],"class_list":["post-463","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-prevencao-a-fraude"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/463","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=463"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/463\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":880,"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/463\/revisions\/880"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1069"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=463"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=463"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=463"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}