{"id":563,"date":"2024-07-19T12:39:39","date_gmt":"2024-07-19T15:39:39","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.dimensa.com.br\/?p=563"},"modified":"2026-03-02T17:17:14","modified_gmt":"2026-03-02T20:17:14","slug":"asset-management","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/asset-management\/","title":{"rendered":"Asset Management: como abrir uma gestora de recursos"},"content":{"rendered":"\n<p>Abrir uma gestora de recursos e atuar no campo de asset management envolve uma s\u00e9rie de escolhas e decis\u00f5es estrat\u00e9gicas que devem ser cuidadosamente avaliadas para garantir o sucesso da empreitada.<\/p>\n\n\n\n<p>Desde a concep\u00e7\u00e3o do plano de neg\u00f3cios at\u00e9 a execu\u00e7\u00e3o pr\u00e1tica, cada etapa requer aten\u00e7\u00e3o e precis\u00e3o.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>E para assegurar esse cuidado ao processo, contar com um software de <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/blog\/gestao-de-investimentos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">gest\u00e3o de investimentos<\/a> eficiente, como o oferecido pela Dimensa, pode ser o diferencial decisivo que faltava para voc\u00ea.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Sabendo disso, neste artigo vamos detalhar o passo a passo para abrir uma gestora de investimentos e mostrar como a tecnologia auxilia cada etapa dessa decis\u00e3o, transformando o seu projeto em um neg\u00f3cio s\u00f3lido e bem-sucedido. Acompanhe! .&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>O que \u00e9 asset management?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Asset management, ou gerenciamento de ativos, refere-se ao processo de alocar e administrar os recursos. Isso inclui decidir onde e como investir os recursos dispon\u00edveis e supervisionar a performance desses investimentos ao longo do tempo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Para que serve uma asset management?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Uma <em>asset management<\/em> serve para ajudar pessoas f\u00edsicas e jur\u00eddicas a alocar melhor os seus recursos, obtendo melhores resultados, como:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>maximiza\u00e7\u00e3o de retornos<\/strong> \u2014 ajuda a investir seus recursos para obter o m\u00e1ximo retorno poss\u00edvel, considerando os objetivos financeiros e o n\u00edvel de risco toler\u00e1vel;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>diversifica\u00e7\u00e3o de investimentos<\/strong> \u2014 orienta a distribui\u00e7\u00e3o do investimento em diferentes classes de ativos (como a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, im\u00f3veis) para aumentar as oportunidades de ganhos;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>gest\u00e3o de riscos<\/strong> \u2014 avalia e gerencia os riscos associados a cada investimento, auxiliando a empresa a tomar decis\u00f5es informadas para proteger seu capital;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>monitoramento cont\u00ednuo<\/strong> \u2014 mant\u00e9m um acompanhamento constante do desempenho dos investimentos e faz ajustes conforme necess\u00e1rio para otimizar o portf\u00f3lio;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>planejamento financeiro<\/strong> \u2014 colabora com a empresa na defini\u00e7\u00e3o de metas financeiras de curto e longo prazo, desenvolvendo estrat\u00e9gias de investimento alinhadas com esses objetivos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<script src=\"https:\/\/js.hsforms.net\/forms\/embed\/9358962.js\" defer><\/script>\n<div class=\"hs-form-frame\" data-region=\"na1\" data-form-id=\"25187dc2-ccf9-48b4-aafa-54011f7000ee\" data-portal-id=\"9358962\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Como habilitar uma gestora de recursos?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Entender o mercado financeiro e regulamenta\u00e7\u00f5es<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Antes de tudo, \u00e9 preciso compreender o mercado financeiro e as regulamenta\u00e7\u00f5es aplic\u00e1veis, como as diretrizes da Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (CVM), para garantir conformidade legal.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Entrar com o pedido na CVM, estruturar a empresa e atender exig\u00eancias regulat\u00f3rias<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Para habilitar, de fato, uma gestora de recursos, o primeiro passo \u00e9 <strong>formalizar o pedido de autoriza\u00e7\u00e3o junto \u00e0 <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/blog\/cvm-175\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">CVM<\/a><\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Este processo inclui a prepara\u00e7\u00e3o de documentos que comprovem a conformidade da empresa com as normas vigentes, incluindo planos de neg\u00f3cio e pol\u00edticas internas de gest\u00e3o de riscos.<\/p>\n\n\n\n<p>O cumprimento das exig\u00eancias regulat\u00f3rias \u00e9 um aspecto que precisa estar em dia desde o come\u00e7o, com a ades\u00e3o a normas de <em>compliance<\/em>, auditoria e transpar\u00eancia na presta\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Manter-se atualizado com as altera\u00e7\u00f5es na legisla\u00e7\u00e3o e as melhores pr\u00e1ticas de mercado \u00e9 essencial para <strong>evitar penalidades e assegurar a sustentabilidade da opera\u00e7\u00e3o a longo prazo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Ainda vale destacar que, nesses primeiros passos, a estrutura\u00e7\u00e3o da empresa tamb\u00e9m \u00e9 fundamental, sendo necess\u00e1ria uma infraestrutura organizacional que suporte as opera\u00e7\u00f5es da gestora, garantindo a segrega\u00e7\u00e3o de fun\u00e7\u00f5es e a implementa\u00e7\u00e3o de controles internos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Formar uma equipe qualificada<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Profissionais com conhecimentos t\u00e9cnicos em finan\u00e7as, investimentos e habilidades de gest\u00e3o s\u00e3o necess\u00e1rios para realizar an\u00e1lises precisas e tomar decis\u00f5es estrat\u00e9gicas.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Selecionar uma solu\u00e7\u00e3o de software de gest\u00e3o<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Escolher um <em>software <\/em>de gest\u00e3o adequado para facilitar o gerenciamento dos fundos e da equipe. Por exemplo, <strong>solu\u00e7\u00f5es integradas<\/strong> s\u00e3o vantajosas para automatizar processos, controlar riscos e melhorar a efici\u00eancia operacional.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Garantir suporte t\u00e9cnico e treinamento<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Certifique-se de que a solu\u00e7\u00e3o de <em>software <\/em>escolhida ofere\u00e7a suporte t\u00e9cnico especializado e treinamentos para a equipe. Isso garante que a gestora esteja preparada para <strong>enfrentar os desafios e se manter atualizada<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>O que \u00e9 um gestor certificado ou habilitado?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Um gestor certificado ou habilitado \u00e9 um profissional que <strong>obteve as qualifica\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias e foi oficialmente reconhecido<\/strong> por \u00f3rg\u00e3os reguladores ou entidades certificadoras. <\/p>\n\n\n\n<p>Esse reconhecimento \u00e9 concedido ap\u00f3s concluir cursos, exames e experi\u00eancia profissional espec\u00edfica.<\/p>\n\n\n\n<p>Tais profissionais devem aderir a altos padr\u00f5es \u00e9ticos e de conduta, agindo sempre no melhor interesse de seus clientes. <\/p>\n\n\n\n<p>Eles possuem um profundo conhecimento dos mercados financeiros, an\u00e1lise de investimentos, gest\u00e3o de riscos e regulamenta\u00e7\u00f5es aplic\u00e1veis.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Quais s\u00e3o as regulamenta\u00e7\u00f5es essenciais?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Algumas regulamenta\u00e7\u00f5es essenciais da <em>asset management<\/em> incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>pol\u00edtica de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo<\/strong> \u2014 visa prevenir o uso indevido do sistema financeiro para atividades il\u00edcitas, conforme exigido por regulamenta\u00e7\u00f5es internacionais e nacionais;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>pol\u00edtica de segrega\u00e7\u00e3o de atividades<\/strong> \u2014 deve garantir que diferentes \u00e1reas e funcion\u00e1rios na organiza\u00e7\u00e3o tenham acesso apenas \u00e0s informa\u00e7\u00f5es e recursos necess\u00e1rios para desempenhar suas fun\u00e7\u00f5es;<\/li>\n\n\n\n<li>entre outros.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Quais s\u00e3o os componentes necess\u00e1rios?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Taxa de fiscaliza\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Cobran\u00e7a de <strong>25% da taxa de fiscaliza\u00e7\u00e3o<\/strong> no momento do pedido de registro para obter a habilita\u00e7\u00e3o de administradores de carteiras.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Documentos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>C\u00f3digo de \u00c9tica e Conduta;<\/li>\n\n\n\n<li>Regulamento do Fundo de Investimento em A\u00e7\u00f5es (FIA);<\/li>\n\n\n\n<li>Manual de Compliance;<\/li>\n\n\n\n<li>Manual de Risco e Liquidez;<\/li>\n\n\n\n<li>Pol\u00edtica de Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD\/FT);<\/li>\n\n\n\n<li>Formul\u00e1rio de Refer\u00eancia 15.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Estrutura e equipe<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p><strong>time de gest\u00e3o <\/strong>\u2014 formada por gestores especializados em diferentes tipos de ativos;<\/p>\n\n\n\n<p><strong>equipe<\/strong> <strong>de <\/strong><em><strong><a href=\"https:\/\/dimensa.com\/blog\/compliance-financeiro\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">compliance<\/a><\/strong> <\/em>\u2014 respons\u00e1vel por garantir o cumprimento das leis, regulamentos e pol\u00edticas internas;<\/p>\n\n\n\n<p><strong>equipe de risco <\/strong>\u2014 encarregada de identificar, avaliar e gerenciar os riscos associados \u00e0s atividades da <em>asset<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>outros departamentos<\/strong> \u2014 pode incluir equipes de opera\u00e7\u00f5es, marketing, jur\u00eddico, entre outros, dependendo da estrutura e necessidades da organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Qual \u00e9 a import\u00e2ncia da tecnologia?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A tecnologia \u00e9 importante por permitir:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>efici\u00eancia operacional;<\/li>\n\n\n\n<li>an\u00e1lise avan\u00e7ada de dados;<\/li>\n\n\n\n<li>gest\u00e3o de riscos precisa;<\/li>\n\n\n\n<li>acesso global aos mercados;<\/li>\n\n\n\n<li>atendimento personalizado aos clientes;<\/li>\n\n\n\n<li>conformidade regulat\u00f3ria.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Pensando nisso, a Dimensa oferece<strong> solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas avan\u00e7adas <\/strong>que potencializam o <em>asset management <\/em>da sua empresa. Acesse o nosso site e conhe\u00e7a nossa <a href=\"https:\/\/dimensa.com\/fundo-de-investimento\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">solu\u00e7\u00e3o para gest\u00e3o de investimentos<\/a>!<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Em resumo<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>O que faz uma asset management?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Uma <em>asset management<\/em> administra investimentos de clientes, buscando otimizar retornos em n\u00edveis de risco definidos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Qual a fun\u00e7\u00e3o do gestor de recursos?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>O gestor de recursos administra carteiras de investimentos, decidindo onde e como alocar os ativos dos clientes para maximizar retornos.<\/p>\n\n\n\n<p><em>cr\u00e9dito da imagem: Freepik<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Abrir uma gestora de recursos e atuar no campo de asset management envolve uma s\u00e9rie de escolhas e decis\u00f5es estrat\u00e9gicas que devem ser cuidadosamente avaliadas para garantir o sucesso da empreitada. 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