{"id":710,"date":"2024-09-06T11:37:52","date_gmt":"2024-09-06T14:37:52","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.dimensa.com.br\/?p=710"},"modified":"2024-12-18T16:43:17","modified_gmt":"2024-12-18T19:43:17","slug":"kyc-kyp-kye","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dimensa.com\/blog\/kyc-kyp-kye\/","title":{"rendered":"KYC, KYP e KYE: entenda as diferen\u00e7as"},"content":{"rendered":"\n

Conhecer bem seu parceiro, cliente e funcion\u00e1rio \u2014 por meio de ferramentas como KYC, KYP e KYE<\/strong> \u2014 pode minimizar in\u00fameros riscos empresariais. E a preven\u00e7\u00e3o desses riscos \u00e9 potencializada com um sistema de Background Check<\/em><\/a>.\u00a0<\/p>\n\n\n\n

Isso porque ele automatiza a checagem de hist\u00f3rico<\/strong>, consultando em tempo real fontes oficiais para cumprir exig\u00eancias legais e reduzir o risco de envolvimento com atividades il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n

\u00c9 importante investir em solu\u00e7\u00f5es preventivas como essas para o seu neg\u00f3cio. Afinal, houve quase 10 milh\u00f5es de tentativas de fraudes de identidade<\/a> s\u00f3 em 2023. Esse dado \u00e9 de uma pesquisa da Serasa Experian.<\/p>\n\n\n\n

Sabendo disso, preparamos este conte\u00fado sobre KYC, KYP e KYE e as ferramentas que facilitam o processo delas. Continue a leitura para ficar por dentro!<\/p>\n\n\n\n

Entenda a diferen\u00e7a entre KYC, KYP e KYE<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Diante das altas estat\u00edsticas relacionadas a golpes e fraudes<\/a> empresariais, foram criados novos processos de compliance<\/em>. \u00c9 o caso do Know Your Client<\/em> (KYC), Know Your Partner<\/em> (KYP) e Know Your Employee<\/em> (KYE). Conhe\u00e7a-os melhor a seguir!<\/p>\n\n\n\n

Know Your Customer (KYC)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

KYC consiste em um conjunto de procedimentos que as empresas devem seguir para identificar e verificar a identidade de seus clientes.<\/strong> <\/p>\n\n\n\n

Esse processo \u00e9 mais comum em institui\u00e7\u00f5es financeiras, que lidam diretamente com grandes volumes de dinheiro e s\u00e3o alvos frequentes de fraudadores.<\/p>\n\n\n\n

Ent\u00e3o, para minimizar os riscos, o KYC atua proativamente, coletando, verificando e monitorando informa\u00e7\u00f5es dos clientes. Isso possibilita conhecer o perfil de risco de cada cliente<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Desse modo, \u00e9 poss\u00edvel tomar decis\u00f5es mais informadas sobre a concess\u00e3o de cr\u00e9dito<\/a>, os limites de transa\u00e7\u00e3o e a gest\u00e3o de carteiras.<\/p>\n\n\n\n

Know Your Partner (KYP)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

O KYP significa \u2018\u2019conhe\u00e7a o seu parceiro de neg\u00f3cios\u2019\u2019. O objetivo \u00e9 reduzir a probabilidade da empresa se envolver em atividades il\u00edcitas ou sofrer preju\u00edzos financeiros devido a seus parceiros.<\/p>\n\n\n\n

Isso porque as parcerias de neg\u00f3cios envolvem riscos<\/strong>. Por exemplo, parcerias com empresas financeiramente inst\u00e1veis ou com hist\u00f3rico de inadimpl\u00eancia tendem a levar a perdas financeiras altas, como atrasos de pagamentos.<\/p>\n\n\n\n

Know Your Employee (KYE)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Know Your Employee<\/em><\/a> quer dizer \u2018\u2019conhe\u00e7a seu funcion\u00e1rio\u2019\u2019, traduzido para o portugu\u00eas. <\/p>\n\n\n\n

A finalidade \u00e9 criar um ambiente de trabalho mais saud\u00e1vel, produtivo e engajador<\/strong>, por meio do conhecimento individual de cada funcion\u00e1rio contratado ou candidato.<\/p>\n\n\n\n

Sendo assim, a empresa pode selecionar profissionais alinhados<\/strong> com os valores, a cultura e os objetivos da organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

Ferramentas que facilitam o processo de KYC, KYP e KYE<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Existem algumas ferramentas que facilitam o processo de KYC, KYP e KYE. Afinal, elas automatizam diversas etapas, otimizam o tempo e garantem maior precis\u00e3o nas informa\u00e7\u00f5es coletadas. Entenda!<\/p>\n\n\n\n

Onboarding Digital<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

O Onboarding Digital<\/em><\/a> \u00e9 uma solu\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica que automatiza e simplifica o processo de cadastro e verifica\u00e7\u00e3o de identidade de novos clientes, parceiros e funcion\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n

Ao utilizar essa ferramenta, as empresas agilizam suas opera\u00e7\u00f5es, reduzem custos e, principalmente, fortalecem a seguran\u00e7a dos seus sistemas. Entre as principais funcionalidades, destacam-se:<\/p>\n\n\n\n