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O Banco Central implementou novas regras do Pix para fortalecer a segurança das transações e aprimorar o funcionamento do sistema de pagamentos instantâneos. Com isso, bancos e instituições financeiras precisam adotar medidas que garantam a conformidade regulatória e reduzam riscos operacionais. Soluções como Onboarding Digital passam a ser essenciais para verificação de dados e validação […]
Imagine uma empresa financeira enfrentando mudanças como as estabelecidas pela Resolução CVM 175. Embora essas transformações busquem modernizar o mercado, muitas organizações ainda não estão preparadas para lidar com essas exigências. Isso acontece porque grande parte delas mantém processos de tomada de decisão manuais. Essa abordagem manual compromete a agilidade e a eficiência no cumprimento […]
A análise de crédito sempre foi um processo complexo, que exige tempo e atenção para garantir decisões seguras. Hoje, com o avanço da tecnologia, empresas conseguem tornar esse procedimento mais ágil e confiável. O motor de decisão de crédito é uma solução capaz de automatizar essa avaliação. Ele processa dados financeiros e informações comportamentais para […]
Em um setor financeiro em constante transformação e cada vez mais exposto a riscos, o compliance financeiro se destaca como uma peça-chave para as fintechs que buscam proteger dados sensíveis e conquistar a confiança de seus clientes. Nesse contexto, o compliance digital ultrapassa o caráter de mera exigência regulatória, tornando-se um diferencial estratégico que permite […]
Data-driven compliance é a aliança entre análise de dados e conformidade regulatória, que cria uma abordagem estratégica e eficiente para gerenciar riscos. No contexto de digitalização crescente, empresas precisam de estratégias mais avançadas para garantir conformidade e otimizar a gestão de compliance. Com dados, é possível prever cenários, automatizar processos e tomar decisões mais ágeis […]
E se os credores comercializassem empréstimos como "títulos" para investidores, sem avaliar adequadamente os riscos de inadimplência? Nesse cenário, os instrumentos financeiros envolvidos seriam submetidos a riscos não calculados corretamente, expondo instituições financeiras e investidores a possíveis prejuízos. Esse tipo de erro foi um dos fatores determinantes da crise financeira de 2008, quando muitos sofreram […]
O 3D-Secure 2.0 (3DS 2.0) é uma evolução do protocolo de autenticação de pagamentos desenvolvido para aumentar a segurança e melhorar a experiência de compra em transações online. Criado para reduzir fraudes e proteger os dados dos consumidores, ele permite uma verificação mais inteligente e menos intrusiva, pensado para trazer mais eficiência, disponibilidade e experiência […]
As boas práticas de compliance são fundamentais para assegurar que as empresas respeitem as regulamentações vigentes e atuem de forma ética e transparente. Em um cenário onde o compliance regulatório enfrenta desafios crescentes devido às constantes atualizações legislativas e demandas do mercado, implementar essas práticas de maneira eficaz pode parecer complexo. No entanto, a tecnologia […]
O risco regulatório envolve o descumprimento de leis e normas, trazendo consequências graves, como multas, sanções financeiras e até mesmo a perda de licenças de operação. Estar em compliance é essencial para minimizar esses riscos, garantindo que a empresa esteja em conformidade com as regulamentações vigentes. Quer entender mais sobre como prevenir esses riscos e […]
Em 2024, a Comissão de Valores Mobiliários implementou diversas mudanças importantes em suas resoluções CVM, reforçando o compliance regulatório como um pilar estratégico para instituições financeiras e empresas do setor. Diante disso, as organizações precisam estar ainda mais atentas para garantir a conformidade com as normas e a integridade de suas operações. Neste artigo, você […]
