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A auditoria de compliance desempenha um papel fundamental ao garantir que as empresas estejam alinhadas às regulamentações e políticas internas, além de identificar riscos e não conformidades. Em um cenário de crescente complexidade regulatória, esse processo se torna indispensável para proteger os negócios e assegurar o cumprimento das normas aplicáveis. Mas como as empresas podem […]
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) tem passado por constante aprimoramento na supervisão e na estabilidade do setor, muito por conta das instituições de pagamento (IPs). Para responder a essa evolução, o Banco Central (Bacen) implementou um novo arcabouço regulatório prudencial. O objetivo é harmonizar o tratamento das IPs e seus conglomerados financeiros, independentemente de serem […]
A modernização do sistema financeiro no Brasil ganhou uma nova roupagem, em especial quanto aos pagamentos de boletos. A atualização do Bacen, por meio da Resolução n° 443/24, visa garantir transações mais rápidas e seguras, integrando o boleto a novas tecnologias, como o Pix. Lembra-se de quando as faturas eram pagas apenas em agências bancárias, […]
O universo dos negócios é dinâmico, e os desafios crescem à medida que novas legislações e regulamentações entram em vigor. Diante disso, o monitoramento regulatório se torna essencial para evitar penalidades, fortalecer a governança corporativa e manter a competitividade no mercado. Atualmente, a informação circula com rapidez, e ter acesso a dados atualizados pode ser […]
O Banco Central implementou novas regras do Pix para fortalecer a segurança das transações e aprimorar o funcionamento do sistema de pagamentos instantâneos. Com isso, bancos e instituições financeiras precisam adotar medidas que garantam a conformidade regulatória e reduzam riscos operacionais. Soluções como Onboarding Digital passam a ser essenciais para verificação de dados e validação […]
Imagine uma empresa financeira enfrentando mudanças como as estabelecidas pela Resolução CVM 175. Embora essas transformações busquem modernizar o mercado, muitas organizações ainda não estão preparadas para lidar com essas exigências. Isso acontece porque grande parte delas mantém processos de tomada de decisão manuais. Essa abordagem manual compromete a agilidade e a eficiência no cumprimento […]
A análise de crédito sempre foi um processo complexo, que exige tempo e atenção para garantir decisões seguras. Hoje, com o avanço da tecnologia, empresas conseguem tornar esse procedimento mais ágil e confiável. O motor de decisão de crédito é uma solução capaz de automatizar essa avaliação. Ele processa dados financeiros e informações comportamentais para […]
Em um setor financeiro em constante transformação e cada vez mais exposto a riscos, o compliance financeiro se destaca como uma peça-chave para as fintechs que buscam proteger dados sensíveis e conquistar a confiança de seus clientes. Nesse contexto, o compliance digital ultrapassa o caráter de mera exigência regulatória, tornando-se um diferencial estratégico que permite […]
Data-driven compliance é a aliança entre análise de dados e conformidade regulatória, que cria uma abordagem estratégica e eficiente para gerenciar riscos. No contexto de digitalização crescente, empresas precisam de estratégias mais avançadas para garantir conformidade e otimizar a gestão de compliance. Com dados, é possível prever cenários, automatizar processos e tomar decisões mais ágeis […]
E se os credores comercializassem empréstimos como "títulos" para investidores, sem avaliar adequadamente os riscos de inadimplência? Nesse cenário, os instrumentos financeiros envolvidos seriam submetidos a riscos não calculados corretamente, expondo instituições financeiras e investidores a possíveis prejuízos. Esse tipo de erro foi um dos fatores determinantes da crise financeira de 2008, quando muitos sofreram […]
