Fraude de identidade: como combater no mercado financeiro?

No Brasil, o cenário de fraudes financeiras é alarmante, com mais de 2,8 mil tentativas por minuto, totalizando cerca de 365 milhões de tentativas no primeiro trimestre de 2023. 

Dentro desse contexto, a fraude de identidade surge como uma das formas mais preocupantes, afetando tanto indivíduos quanto empresas, e representa um desafio crescente em termos de segurança financeira e proteção de dados pessoais​.

Neste artigo, você vai entender sobre esse fenômeno preocupante e ter insights valiosos sobre como identificá-lo e combatê-lo efetivamente.

O que é a fraude de identidade?

A fraude de identidade envolve a utilização indevida de dados pessoais alheios para obter vantagens ou crédito.

Essa prática inclui o uso não autorizado de informações como nome, CPF, e outros dados sensíveis, levando a perdas financeiras e danos ao histórico de crédito da vítima.

Além do impacto financeiro, essa fraude ameaça a integridade pessoal dos indivíduos, violando sua privacidade e segurança.

A gravidade dessa fraude reside não apenas nas perdas imediatas, mas também nos desafios de longo prazo para restaurar a reputação financeira e a segurança de dados pessoais.

Quais são os tipos de fraudes de identidade?

De acordo com a Serasa Experian, em janeiro de 2023, o Brasil registrou 284.198 tentativas de fraude de identidade, mostrando a relevância desse problema no país. Confira quais são os tipos mais comuns dessas fraudes.

Phishing

Phishing é uma técnica de engenharia social sofisticada, onde os fraudadores criam comunicações que parecem ser de fontes legítimas, como bancos ou empresas conhecidas.

Eles usam e-mails, mensagens de texto ou sites falsificados para enganar as vítimas, induzindo-as a fornecer informações confidenciais, como números de cartão de crédito, senhas ou dados pessoais.

Os ataques são frequentemente bem elaborados e podem parecer muito convincentes.

Fraude sintética

A fraude sintética é um tipo de golpe complexo que envolve a criação de identidades parcial ou totalmente falsas.

Os fraudadores combinam informações verdadeiras (como um número de Segurança Social legítimo) com dados fictícios para criar um novo perfil.

Esse perfil é usado para abrir contas fraudulentas, solicitar créditos ou empréstimos, causando danos significativos à credibilidade financeira das vítimas reais desses dados.

Boletos falsificados

Essa fraude envolve a geração de boletos bancários fraudulentos que imitam cobranças legítimas.

Os criminosos alteram os detalhes de pagamento dos boletos de instituições conhecidas, induzindo as vítimas a transferir dinheiro diretamente para as contas dos fraudadores. 

Esses boletos podem chegar por e-mail ou correio e muitas vezes são acompanhados de instruções convincentes, aumentando a chance de enganar os destinatários.

Como evitar a fraude de identidade no mercado financeiro?

Para aprimorar a segurança no mercado financeiro e prevenir fraudes de identidade, é essencial adotar tecnologias avançadas como as oferecidas pela Dimensa.

O Reconhecimento Óptico de Caracteres (OCR) proporciona uma validação rápida e precisa de documentos, essencial para validar identidades de forma eficiente. 

Outra tecnologia é o FaceMatch, que utiliza biometria facial avançada para assegurar que a pessoa que realiza a transação é realmente quem ela afirma ser.

Bem como o Liveness, ou prova de vida, que detecta sinais de vida reais, excluindo fraudes por fotos e vídeos, aumentando a segurança na verificação de identidades.

Além disso, o Background Check fornece uma análise detalhada e abrangente do histórico de um indivíduo, permitindo uma avaliação de risco mais precisa.

Juntas, essas ferramentas formam um sistema integrado de defesa contra fraudes, aumentando significativamente a segurança nas transações financeiras.

Para explorar em detalhes essas soluções de segurança e entender como elas podem proteger sua empresa contra fraudes de identidade, confira as soluções de Onboarding Digital e Background Check da Dimensa!

Em resumo

O que é fraude de identidade?

A fraude de identidade é o uso indevido de dados sensíveis de outras pessoas para obter vantagens ou crédito. Essa prática inclui o uso não autorizado de informações como CPF, RG, dados bancários, entre outras informações pessoais.

Como evitar a fraude de identidade?

Para evitar a fraude de identidade é necessário investir em tecnologias avançadas.

Ferramentas como o Reconhecimento Óptico de Caracteres (OCR), FaceMatch e Background Check são exemplos de medidas que oferecem mais segurança e confiabilidade, reduzindo significativamente os riscos de fraude.

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