O Banco Central implementou novas regras do Pix para fortalecer a segurança das transações e aprimorar o funcionamento do sistema de pagamentos instantâneos.
Com isso, bancos e instituições financeiras precisam adotar medidas que garantam a conformidade regulatória e reduzam riscos operacionais.
Soluções como Onboarding Digital passam a ser essenciais para verificação de dados e validação de CPFs e CNPJs na Receita Federal e em outros órgãos. Entenda a seguir o que mudou e como se adequar.
Quais são as novas regras do Pix?
As novas regras do Pix estabelecem limites dinâmicos para transações, ampliam o controle das instituições financeiras sobre os valores movimentados e reforçam os protocolos de segurança.
O Banco Central agora permite que os bancos reduzam os limites de transferência para determinados perfis de clientes e exijam confirmação adicional em transações acima de R$ 200 durante a noite.
Além disso, o tempo para aumentar limites de transferência foi estendido, evitando mudanças repentinas que possam ser exploradas por fraudadores.
Outra alteração importante envolve o bloqueio preventivo de transações suspeitas. Se um pagamento apresentar indícios de fraude, a instituição financeira pode reter os valores por até 72 horas para análise.
O compartilhamento de informações sobre contas suspeitas também foi intensificado para que bancos e financeiras atuem de forma mais integrada na prevenção de golpes.
O que mudou com as novas regras do Pix para os bancos e financeiras?
Com as novas regras, bancos e instituições financeiras precisam aprimorar seus processos de monitoramento e segurança.
O gerenciamento de riscos se torna mais complexo e exige sistemas avançados para monitorar transações em tempo real e evitar movimentações fraudulentas.
O aumento do tempo para liberação de novos limites impacta diretamente a experiência dos clientes, o que exige comunicação transparente para evitar insatisfação.
O bloqueio preventivo também implica em um maior controle sobre as transações, demandando soluções que integrem segurança e usabilidade para minimizar transtornos aos usuários.
Desde quando as novas regras do Pix estão valendo?
As novas diretrizes entraram em vigor em novembro de 2024. Desde então, bancos e financeiras devem seguir os novos procedimentos de segurança para garantir conformidade com as determinações do Banco Central.
A implementação de sistemas de monitoramento avançados é essencial para atender às exigências e evitar penalizações.
Como identificar fraudes no uso do Pix?
Fraudes envolvendo o Pix continuam sendo um desafio para o setor financeiro. Para mitigar riscos, é fundamental investir em tecnologias que analisam padrões de comportamento e identificam movimentações suspeitas.
Soluções como Onboarding e Background Check da Dimensa ajudam na verificação de identidade e no histórico dos usuários, o que reduz a possibilidade de golpes.
O monitoramento contínuo das transações permite detectar movimentações atípicas e adotar medidas preventivas.
Treinamentos para clientes e colaboradores também ajudam na identificação de tentativas de fraude, criando um ecossistema mais seguro para operações financeiras.
Como se adequar às novas regras?
A adequação às novas regras exige sistemas financeiros flexíveis e capazes de operar em tempo real.
A solução Core Banking da Dimensa garante integração eficiente, segurança e conformidade regulatória para bancos e financeiras, o que permite ajustes rápidos diante das mudanças impostas pelo Banco Central.
Com essa solução, as instituições podem estabelecer limites dinâmicos, reforçar a autenticação dos usuários e realizar bloqueios preventivos sempre que necessário.
A tecnologia embarcada no Core Banking possibilita análise contínua de transações para minimizar riscos e garantir que as novas diretrizes sejam seguidas sem impactos negativos na experiência do cliente.
A digitalização dos processos financeiros otimiza a gestão do Pix e assegura maior controle sobre movimentações e identificação de padrões atípicos.
Um sistema centralizado permite melhor rastreamento das operações e um ecossistema mais seguro, o que reduz a exposição a fraudes e melhora a eficiência operacional das instituições financeiras.
As novas regras do Pix exigem adaptações rápidas e estratégicas. E o Core Banking da Dimensa é a solução ideal para garantir conformidade, segurança e eficiência na gestão de transações financeiras. Acesse e conheça!
Em resumo
Quais são as novas regras do Pix?
Com as novas regras do Pix, o Banco Central agora permite que os bancos reduzam os limites de transferência para determinado perfis de clientes e exijam confirmação adicional em transações acima de R$ 200 durante a noite.
Além disso, o tempo para aumentar limites de transferência foi estendido, evitando mudanças repentinas que possam ser exploradas por fraudadores.
Desde quando as novas regras do Pix estão valendo?
As novas diretrizes entraram em vigor em novembro de 2024. Desde então, bancos e financeiras devem seguir os novos procedimentos de segurança para garantir conformidade com as determinações do Banco Central.
créditos da imagem: Freepik
