A pressão regulatória sobre as empresas aumentou sem trégua. No setor financeiro, esse movimento ganhou força com novas normas, fiscalizações constantes e exigências mais rigorosas.
Nesse cenário, as soluções regtech ganham espaço como alternativa para automatizar processos e dar escala à gestão de compliance.
A adoção dessas tecnologias não representa somente um ganho operacional. Ela abre caminho para um controle mais estruturado, ágil e menos suscetível a falhas humanas.
Com isso, empresas conseguem acompanhar normas em diferentes jurisdições, responder mais rápido a mudanças e reduzir riscos regulatórios.
O que é Regtech?
Regtech é a sigla para regulatory technology. Trata-se do uso de tecnologias para automatizar, facilitar ou otimizar a gestão de requisitos regulatórios.
Surgiu para ajudar empresas a manterem suas operações em conformidade com leis e regulações que mudam com frequência.
Essa abordagem ganhou corpo com o crescimento do volume regulatório global. Em vez de depender de controles manuais, a regtech permite:
- mapear obrigações;
- acompanhar alterações em normas;
- registrar provas de conformidade; e
- gerar relatórios automatizados.
O foco está na prevenção de riscos. Ao adotar essas tecnologias, empresas se antecipam a multas, penalidades ou sanções causadas por falhas na gestão de compliance.
Por que a regtech é importante para as empresas?
Manter o controle sobre obrigações regulatórias ficou mais complexo. São normas federais, estaduais e municipais. Cada órgão tem regras próprias, prazos diferentes e formatos específicos. Sem tecnologia, o risco de descumprimento aumenta.
E não se trata apenas de cumprir prazos. Há exigências detalhadas sobre formas de envio, tipos de documentação e critérios de validação que mudam com frequência.
A regtech atua como aliada nesse desafio, já que:
- organiza informações;
- identifica o que precisa ser cumprido;
- automatiza tarefas repetitivas; e
- centraliza os registros de auditoria.
Com isso, o time de compliance ganha tempo, reduz retrabalho e consegue atuar de forma mais estratégica.
Em vez de gastar energia com tarefas operacionais, o time consegue focar em análises, revisão de processos e avaliação de impactos regulatórios em novos produtos e serviços.
A capacidade da regtech de integrar diferentes fontes de dados e consolidar indicadores em tempo real também amplia a previsibilidade das operações.
Com relatórios atualizados, a tomada de decisão fica mais ágil e embasada. Isso ajuda a antecipar riscos e ajustar rotas antes que ocorram falhas ou sanções.
A escalabilidade é outro ponto importante. Com uma solução regtech, é possível manter a gestão de compliance mesmo em um cenário de crescimento acelerado ou entrada em novos mercados.
A tecnologia se ajusta ao volume de obrigações e permite replicar boas práticas de forma padronizada em todas as unidades da empresa. Assim, o controle regulatório cresce junto com o negócio, sem sobrecarregar a equipe.
Quais as principais aplicações da regtech nas empresas?
A regtech cobre diferentes frentes da gestão regulatória. Entre as principais aplicações, estão aquelas que oferecem mais autonomia, previsibilidade e organização para os times de compliance.
Com a digitalização desses processos, os resultados se tornam mais consistentes, auditáveis e alinhados com as exigências de órgãos reguladores.
Mapeamento e gestão de obrigações regulatórias
O primeiro passo para estar em conformidade é saber o que precisa ser cumprido. Soluções regtech ajudam a identificar obrigações de diferentes órgãos, segmentos e regiões. Isso reduz a chance de erros e permite uma gestão mais estruturada.
O sistema organiza os requisitos por tema, setor ou jurisdição, facilitando o acompanhamento das responsabilidades de cada área da empresa. Assim, os profissionais conseguem definir prioridades e alinhar prazos sem depender de controles manuais.
Monitoramento de legislações e normativos
Outro diferencial da regtech é o monitoramento em tempo real. As ferramentas acompanham atualizações normativas e geram alertas sempre que há mudanças que impactam o negócio. Com isso, é possível se adaptar com agilidade.
Essa atualização automática elimina a necessidade de consultas constantes a portais ou boletins e reduz o tempo gasto com interpretações jurídicas fora de contexto. A equipe passa a atuar com base em dados atualizados e interpretações mais seguras.
Integração com auditorias internas
As tecnologias também funcionam como apoio às auditorias. Elas reúnem evidências, organizam documentações e facilitam a verificação de conformidade. O processo ganha transparência e agilidade, reduzindo falhas e retrabalhos.
A integração entre os registros eletrônicos e os indicadores de conformidade oferece uma visão clara dos pontos de atenção.
Com isso, os auditores internos conseguem conduzir análises mais rápidas, sem depender de planilhas desconectadas ou documentos dispersos por vários sistemas.
O que considerar ao contratar uma solução regtech?
A escolha de uma ferramenta precisa considerar mais do que funcionalidades. É importante avaliar também:
- a capacidade de adaptação da tecnologia;
- a forma como ela protege os dados; e
- se consegue acompanhar o ritmo do crescimento do negócio.
Também é essencial observar:
- o suporte técnico;
- a facilidade de integração com sistemas já existentes; e
- a clareza nos relatórios gerados.
Essas características fazem diferença na rotina dos times de compliance.
Escalabilidade da tecnologia
A empresa pode crescer, abrir novas unidades, atuar em outros países. A solução precisa acompanhar esse movimento. Por isso, vale escolher tecnologias que funcionam bem mesmo em contextos complexos, sem perder desempenho.
Um sistema escalável garante que novos processos sejam absorvidos sem comprometer a performance. Isso mantém a empresa alinhada ao mercado, independentemente da velocidade do crescimento.
Flexibilidade para múltiplos segmentos e regulações
Nem toda empresa segue as mesmas regras. A tecnologia precisa se ajustar ao setor, ao porte e à localização da operação.
Uma boa ferramenta regtech traz essa flexibilidade, com opções de personalização e integração.
Ela permite que os parâmetros regulatórios se adaptem à realidade do negócio, sem forçar mudanças na estrutura já consolidada. Isso contribui para uma implementação mais fluida e com menor impacto na rotina da equipe.
Segurança e governança dos dados
Ao lidar com informações sensíveis, a segurança é prioridade — a solução escolhida deve:
- seguir protocolos de proteção;
- oferecer rastreabilidade; e
- garantir conformidade com leis de privacidade.
Isso assegura tranquilidade em auditorias e evita incidentes. Além da proteção contra vazamentos, é importante que a ferramenta permita controlar os acessos e registrar todas as alterações feitas nos dados.
Esse histórico é essencial para garantir integridade e confiança no processo regulatório, mesmo em situações de risco ou instabilidade.
Conheça o RegWatch da Dimensa
O RegWatch é uma plataforma desenvolvida pela Dimensa para dar suporte às rotinas de gestão de compliance. Voltada ao monitoramento de obrigações regulatórias, ela centraliza normas, automatiza tarefas e reduz riscos operacionais.
A proposta da ferramenta é simplificar o trabalho dos profissionais que lidam com normas complexas e cenários regulatórios em constante transformação, garantindo mais agilidade na tomada de decisão.
A ferramenta conta com atualizações constantes. Cada mudança relevante em legislações e normativos é identificada e sinalizada por meio de alertas automatizados. Com isso, os times conseguem agir rápido e manter o controle sobre suas obrigações.
Essa funcionalidade evita surpresas e permite que as áreas responsáveis se antecipem às exigências legais, evitando sanções e retrabalhos.
Outro ponto forte é a organização das informações. O RegWatch permite visualizar todos os normativos em um único ambiente, o que facilita consultas, elimina ruídos e evita erros.
Os documentos ficam categorizados de forma clara e acessível, tornando o processo de revisão regulatória muito mais fluido. Além disso, a ferramenta oferece filtros personalizados e mecanismos de busca inteligente que aceleram a localização de conteúdos específicos.
A plataforma também conta com funcionalidades para manter a conformidade em diferentes jurisdições. Isso é ideal para empresas com operações nacionais e internacionais, que precisam atender a um volume expressivo de exigências legais.
O RegWatch consegue adaptar sua estrutura para cobrir regulamentações locais, setoriais e globais, sem comprometer a experiência do usuário.
A tecnologia da Dimensa foi criada para escalar com os clientes. O RegWatch se adapta a empresas de diferentes portes e segmentos, com opções de customização que atendem às necessidades de cada operação.
A solução pode ser integrada a outras ferramentas de governança, risco e compliance (GRC), ampliando a visão do negócio e promovendo uma atuação mais estratégica.
Com o uso da plataforma, as equipes ganham confiança no cumprimento das normas. A automação de processos e a centralização das obrigações tornam a gestão mais previsível e eficiente.
Sem contar que os relatórios gerados pela ferramenta oferecem base sólida para auditorias internas e externas, trazendo mais transparência e controle para a rotina regulatória.
O uso do RegWatch fortalece a gestão de compliance e melhora a performance regulatória. A ferramenta permite que os times se concentrem no que realmente importa, com mais previsibilidade e autonomia no dia a dia.
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Em resumo
O que são RegTechs?
RegTechs são tecnologias voltadas à automação de processos regulatórios, que ajudam empresas a acompanhar normas, reduzir riscos e manter a conformidade com mais eficiência.
O que é SupTech?
SupTech é o uso de tecnologias por órgãos reguladores para supervisionar o mercado. A sigla vem de “supervisory technology” e foca em automatizar análises e fiscalizações com apoio de dados.
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