O risco regulatório envolve o descumprimento de leis e normas, trazendo consequências graves, como multas, sanções financeiras e até mesmo a perda de licenças de operação.
Estar em compliance é essencial para minimizar esses riscos, garantindo que a empresa esteja em conformidade com as regulamentações vigentes.Â
Quer entender mais sobre como prevenir esses riscos e fortalecer a segurança regulatória da sua empresa? Continue lendo e descubra as melhores práticas e soluções tecnológicas para estar em conformidade com as normas.
O que são riscos regulatórios?
Riscos regulatórios são incertezas e desafios enfrentados pelas instituições financeiras e de outros segmentos devido às mudanças constantes nas leis, normas e regulamentações que regem seus setores de atuação.
O descumprimento dessas normas pode resultar em penalidades como multas, sanções ou até mesmo a revogação de licenças operacionais.
Como os riscos regulatório impactam as empresas
Os riscos regulatórios funcionam como um jogo de estratégia, em que as empresas precisam se adaptar rapidamente às mudanças das regras para não sofrerem penalidades. Veja alguns exemplos de legislações cruciais:
LGPD
A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) entrou em vigor em 2020, impondo uma série de obrigações relacionadas à segurança de dados pessoais.
Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
Outro exemplo é a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), que exige que as instituições financeiras identifiquem e reportem operações suspeitas. Essa regulamentação é fundamental para preservar a integridade do setor financeiro e a confiança dos clientes.
Como garantir o compliance regulatório?
Garantir o compliance regulatório no mercado financeiro evita riscos legais e preserva a estabilidade da empresa. A seguir, conheça algumas dicas:
1. Atente-se às leis e regulamentações do setor
No mercado financeiro, é fundamental manter-se atualizado sobre as leis e regulamentações que regem o setor. Isso inclui:
- Lei Geral de Proteção de Dados;
- Regulamentações do Banco Central;
- Regulamentações da Comissão de Valores Mobiliários (CVM);
- Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro;
- entre outras.
2. Elabore um processo de conformidade
Um processo de conformidade bem estruturado pode assegurar o cumprimento das normas e regulamentações. Esse processo deve incluir:
- mapeamento dos principais riscos regulatórios;
- definição de controles internos para mitigar os riscos identificados;
- criação de manuais e procedimentos operacionais padrão (POPs);
- treinamento constante dos colaboradores sobre suas responsabilidades.
3. Efetue revisões frequentemente
Como as regulamentações mudam constantemente, é essencial realizar auditorias periódicas para avaliar o cumprimento das normas e ajustar os processos internos conforme necessário.
4. Realize a gestão de risco regulatório
Uma gestão de risco eficiente envolve:
- identificação: levantamento dos riscos regulatórios;
- análise: avaliação da probabilidade e impacto de cada risco;
- tratamento: implementação de medidas de mitigação;
- monitoramento: verificação constante da eficácia das medidas aplicadas.
Como a tecnologia pode ajudar a mitigar o risco regulatório?
A automação de processos é uma aliada poderosa para o compliance regulatório. Ferramentas como o RegWatch da Dimensa otimizam a gestão de normativas e garantem que a empresa esteja sempre em conformidade. Veja os principais benefÃcios:
- Monitoramento automatizado: acompanha mudanças regulatórias em mais de 150 fontes nacionais e internacionais com a ajuda de 200 bots.
- Base de dados organizada: acesso fácil a mais de 1 milhão de normativas com filtros e palavras-chave.
- Gestão do fluxo de trabalho (Workflow): automação na distribuição de tarefas e notificações sobre prazos.
- Consultoria jurÃdica especializada: suporte rápido para dúvidas sobre o impacto de novas regulamentações.
- Publicação e auditoria de polÃticas internas: gera registros que facilitam processos de fiscalização.
Com o RegWatch, a Dimensa oferece uma solução integrada e automatizada para gerenciar o compliance regulatório, reduzindo riscos e aumentando a eficiência operacional.
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Em resumo
O que são riscos regulatórios?
Riscos regulatórios são as incertezas e desafios enfrentados pelas instituições financeiras devido às mudanças constantes nas leis, normas e regulamentações que regem seus setores de atuação.
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