Tudo sobre o Background Check
Vantagens do sistema
A digitalização criou oportunidades e tornou o mercado de serviços financeiros mais competitivo. A tecnologia proporciona agilidade e redução de custos para os clientes, mas também traz desafios de segurança e compliance para as empresas.
Como garantir a verificação das informações em larga escala, com rapidez, eficiência e segurança? Como assegurar o cumprimento de leis como a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro? O Background Check, da Dimensa, veio para resolver esse problema.
Setores atendidos
- Bancos
- Bancos de Investimento
- Corretoras
- Fintechs
- Crédito
- Seguradoras
- Previdência Complementar
- Manufatura
- Serviços Digitais
- Varejo
- E-Commerce
- Recursos Humanos
Principais benefícios
O Background Check, da Dimensa, é um sistema de verificação de histórico e background de clientes, fornecedores, funcionários e prestadores de serviços que ajuda as instituições financeiras e demais empresas a manter o compliance legal junto a órgãos regulatórios. Com ele, fica mais fácil sua empresa cumprir exigências legais de prevenção à lavagem de dinheiro, corrupção, terrorismo etc.
O Background Check automatiza o processo de checagem de forma segura, reduzindo também o risco de fraudes. O sistema realiza mais de 300 consultas em bancos de dados públicos nacionais e internacionais, abrangendo informações de pessoas físicas ou jurídicas.
As consultas são realizadas em tempo real, diretamente nas fontes. A integração dos dados é feita por API e não exige nenhuma grande infraestrutura de tecnologia na sua empresa. O Background Check é contratado por assinatura, de acordo com o número de itens que você deseja incluir na verificação.
As consultas também podem ser realizadas em lote, agilizando o retorno dos dados. O acesso ao Background Check é simples, via web, e a interface é simples e intuitiva.
O sistema conta ainda com alta capacidade de escala, permitindo atender tanto instituições de pequeno porte ou startups, quanto grandes empresas. Além disso, os dados de verificação gerados pelo Background Check podem ser integrados via API com qualquer ERP disponível no mercado.
Principais funcionalidades
- Dados Cadastrais e Cadastro Estendido
- Pessoa Politicamente Exposta
- Sanções Internacionais
- Score de Crédito e Renda
- CVM
- Protestos e Contas
- Vínculos Partidários
- Sintegra
- Certidões e TRF
- Ibama
- Diários Oficiais
- Processos Judiciais Criminais e Trabalhistas
- Tribunais de Justiça e Processos Judiciais Eletrônicos
Entenda melhor as principais funcionalidades
Dados Cadastrais e de Cadastro Estendido
Com o Background Check, você verifica dados cadastrais completos de Pessoa Física e Jurídica na Receita Federal, além de dados de Pessoa Física, como possíveis telefones, e-mails, whatsapp, endereços e escolaridade. A busca também inclui a checagem junto aos Cartórios de Óbito.
O Background Check faz ainda a checagem de Cadastro Estendido, que inclui:
- Quadro Geral de Inabilitados no Banco Central
- Situação Eleitoral
- Imposto de Renda (Situação nos Últimos 3 anos)
- Empresas (Sócios com CPF) e Quadro Societário com CPF
Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
Não sabe se um cliente, fornecedor ou funcionário é uma pessoa politicamente exposta? O Background Check faz essa verificação, de acordo com o padrão exigido pela norma 3.978 do Bacen, incluindo a checagem de parentes e pessoas relacionadas.
Sanções Internacionais
O Background Check também cobre a verificação de sanções impostas por organismos e governos internacionais, incluindo União Europeia, Estados Unidos, França e Reino Unido, além de listas de foragidos internacionais da Interpol, lista de empresas e indivíduos inelegíveis segundo o Banco Mundial e listas de combate ao terrorismo do Conselho de Segurança da ONU.
Score de Crédito e Renda
O Background Check pode verificar também o score de crédito e renda de clientes, parceiros, fornecedores etc. Para isso, o sistema faz a checagem de
- Score Cadastro Positivo PF
- Restrições (Pendências) PF
- Score Cadastro Positivo PJ
- Restrições (Pendências) PJ
- Renda e Patrimônio Presumidos ou Faturamento Presumido
CVM
Mantenha o compliance também no mercado de capitais. Com o Background Check, você verifica com facilidade a situação de pessoas físicas e jurídicas junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM), checando a existência de processos administrativos e processos administrativos sancionadores.
Protestos e Contas
Com o Background Check é possível verificar a existência de protestos e contas pendentes entre os clientes, parceiros, fornecedores etc. da sua instituição financeira. O sistema verifica em tempo real dados no Cadastro Nacional de Empresas Punidas, no Cadastro de Expulsões da Administração Federal e do Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas.
A checagem pode incluir o levantamento de certidões de débitos tributários federais e de dívida ativa da União, regularidade de FGTS, contas irregulares eleitorais, entre outras informações importantes para a segurança e o compliance da sua instituição financeira.
Vínculos Partidários
Controle as conexões políticas de clientes e parceiros, para manter sua empresa em conformidade com a lei. O Background Check permite levantar dados junto a listas de doadores de campanhas eleitorais, permitindo identificar irregularidades ou possíveis riscos de compliance.
Sintegra
O Background Check também pode incluir a consulta aos bancos de dados do Sintegra por Estado.
Certidões e TRF
Com o Background Check, você levanta certidões de ações criminais militares do STM, certidões negativas de ato de improbidade e inelegibilidade junto ao CNJ e certidões negativas de procedimentos extrajudiciais do MPF, entre outras.
O sistema também pode incluir nos levantamentos certidões cíveis, criminais e eleitorais em todos os Tribunais Regionais Federais do país, assim como processos de primeira e segunda instância nos TRFs.
Ibama
O Background Check permite também realizar levantamento de embargos e autuações e verificar certidões negativas de débitos junto ao Ibama.
Diários Oficiais
Dispense a leitura dos Diários Oficiais para a checagem de processos. O Background Check permite verificar a existência de processos publicados nos DOs em todo país.
Processos Judiciais, Criminais e Trabalhistas
Com o Background Check, sua instituição financeira verifica a existência de mandados judiciais do BNMP, certidões de antecedentes criminais da PF e processos no STF e STJ. Além disso, o sistema pode checar débitos e ações na Justiça do Trabalho e verificar também a inclusão na lista de empresas que submetem trabalhadores a condições análogas à escravidão.
Tribunais de Justiça e Processos Judiciais Eletrônicos
O Background Check permite ainda verificar a existência de processos de primeira e segunda instância em todos os Tribunais Estaduais de Justiça do país. Também é possível incluir no levantamento os Processos Judiciais Eletrônicos de primeira e segunda instância em todos os estados brasileiros.
