Vantagens do sistema

O crédito é uma das principais alavancas de negócio no mundo corporativo. No entanto, é importante que a concessão seja acompanhada de um trabalho minucioso de análise e mitigação de riscos. 

Esse trabalho é extremamente complexo, lento e exige um conhecimento específico das empresas para que seja bem-feito. Mas como executar uma análise de crédito ágil e rápida, sem sacrificar a segurança da operação? A resposta para essa pergunta está no Crédito Inteligente, sistema de análise de crédito da Dimensa.

Segmentos atendidos

• Finanças
• Varejo
• Indústria
• Distribuição

Principais benefícios

O Crédito Inteligente, da Dimensa, é um sistema que usa tecnologia de Big Data e Inteligência Artificial para automatizar a captura e a análise de dados para reduzir o risco e dar mais segurança às operações de crédito da sua empresa.

Com isso, você ganha:

• Mais agilidade
• Dados mais confiáveis
• Análises padronizadas
• Análises mais assertivas

O sistema permite analisar e monitorar o risco de crédito de clientes, fornecedores e antecipar possíveis problemas. Além disso, todas as análises ficam gravadas no Crédito Inteligente, proporcionando total rastreabilidade às análises, no processo de concessão. 

O Crédito Inteligente possui excelente usabilidade, com interface simples e intuitiva. Também é flexível, permitindo parametrizar captura de dados e análises segundo as necessidades específicas da sua operação.

O Crédito Inteligente possui ainda alta capacidade de escala, permitindo atender desde médias empresas até grandes corporações. A contratação é feita por assinatura e o acesso é 100% web. O sistema conta com integração aos principais softwares de Factoring e FDIC do mercado (Order, WBA, RBM e Stand By) e pode ser integrado com com qualquer outro sistema de gestão, via API.

Principais funcionalidades

• Disponibilização de Dados
• Motor de Crédito
• Monitoramento Pós-Crédito
• Relatórios de Crédito

Entenda melhor as principais funcionalidades

Disponibilização de Dados

O Crédito Inteligente conta com um algoritmo próprio de Big Data que busca dados em mais de 400 fontes públicas de crédito e captura os dados para uma análise completa do pedido de crédito.

O Big Data captura dados sobre protestos contra a empresa, dívidas junto à União, sócios etc. Com isso, você tem acesso fácil e rápido a todas as informações necessárias para dar mais agilidade à concessão de crédito, com total segurança, mitigando o risco das operações. 

Motor de Crédito

As informações recolhidas pelo Big Data do Crédito Inteligente são analisadas pelo Motor de Crédito do sistema. Com tecnologia de Inteligência Artificial, o Motor cruza os dados entre si e com qualquer outra informação que você desejar, de acordo com a necessidade específica do seu negócio.

Podem ser dados do seu ERP ou de birôs de crédito. Em uma operação de securitização para um cliente do agronegócio, por exemplo, você poderia cruzar os dados de crédito até mesmo com informações sobre a previsão do tempo, para avaliar o risco do negócio. 

A análise é padronizada, tornando o resultado mais confiável. Além disso, o sistema é flexível e pode ser configurado para gerar limites de crédito, rankings, scores etc. Tudo de forma rápida, automatizada e com alto grau de assertividade.

Monitoramento Pós-Crédito

Com o Crédito Inteligente, da Dimensa, o trabalho não para na concessão do crédito. O sistema também permite fazer o Monitoramento Pós-Crédito, avaliando se as condições observadas no momento da concessão permanecem válidas depois que o valor foi concedido. 

O acompanhamento é automático, proporciona mais segurança no andamento das operações de crédito, para reduzir ainda mais o risco de inadimplência.

Relatórios de Crédito

O Crédito Inteligente permite gerar relatórios de crédito automaticamente, em um só clique, de forma personalizada, com base nos dados mais importantes colhidos pelo Big Data em relação a cada cliente da sua empresa. 

Dessa maneira, você agiliza as apresentações para comitês de crédito, reuniões de sócios ou diretores, sempre com dados confiáveis e atualizados. Vale destacar que os relatórios são customizados sempre de acordo com a necessidade específica do seu negócio.

Solicitação

Com o Gestão de Documentos para Crédito, da Dimensa, você pode criar templates para a solicitação de documentos no processo de concessão de crédito. Com isso, envia mensagens personalizadas solicitando os documentos específicos que a sua empresa necessita para dar andamento ao processo.

As solicitações são enviadas por e-mail, de forma centralizada no sistema. Desse modo, você evita a dispersão de informações e mantém controle das respostas e do envio dos documentos solicitados.

Além disso, o Gestão de Documentos para Crédito gera automaticamente o termo de consentimento para uso de dados pessoais, de acordo com o padrão exigido pela Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).

Validação

Ao receber os documentos solicitados, basta entrar na plataforma do Gestão de Documentos para Crédito para efetuar a validação. O processo é simples e rápido. Basta abrir o documento, checar se está tudo certo e validar o recebimento com um só clique.

Armazenamento

Todos os documentos enviados ficam armazenados pelo Gestão de Documentos para Crédito, em nuvem, com total segurança. Os arquivos são vinculados ao cadastro de cada cliente. Assim, você mantém os dados de forma organizada para consulta. 

Além disso, se o mesmo cliente solicitar um novo crédito, você pode aproveitar total ou parcialmente os arquivos já enviados, e agilizar o processo de concessão.

Controle

O Gestão de Documentos para Crédito permite monitorar todo o processo de gestão dos documentos. O sistema permite consultar quantos e quais documentos foram solicitados e para quem, quais já foram recebidos, quais ainda faltam ser recebidos.

O Gestão de Documentos para Crédito monitora ainda o prazo de validade de cada documento. Desse modo, quando algum documento está próximo do vencimento, ele envia um alerta ao gestor para que solicite a renovação junto ao cliente.