Tudo sobre a Gestão de Crédito Dimensa
Vantagens da plataforma
Em um setor altamente competitivo e de alta complexidade, as pequenas e médias empresas de crédito enfrentam o desafio de reduzir a inadimplência e aumentar suas margens, sem correr riscos excessivos. Para alcançar esse resultado, elas precisam de uma gestão ágil, segura e inovadora.
Por isso, as empresas buscam sistemas capazes de atender com eficiência todas as etapas do processo das mais diversas modalidades de crédito, desde a apresentação das propostas até a conclusão e o recebimento das operações. Se você procura um sistema assim, é hora de conhecer a Gestão de Crédito Dimensa.
Segmentos atendidos
- Fintechs
- SCM - Sociedades de Crédito ao Microempreendedor
- SCE - Sociedades de Crédito Direto
Principais benefícios
Com a Gestão de Crédito Dimensa, você conta com uma plataforma completa para gerenciar de ponta a ponta o seu negócio de crédito, desde a captação das propostas até a liquidação e o pagamento dos títulos, passando pela análise de risco e gerenciamento das cessões de operação.
A Gestão de Crédito Dimensa permite monitorar a sua carteira, visualizar operações e oferece dados completos e precisos para uma tomada de decisão mais eficiente e assertiva, com uma visão 360º da sua operação em tempo real.
A plataforma conta também com tecnologia móvel e atende às necessidades de operações para pessoa física ou jurídica nas modalidades de:
- Crédito Pessoal
- Crédito Consignado
- Capital de Giro
- Crédito Direto ao Consumidor
- Operações com Garantia Real ou Pessoal
- Operações de Financiamento (Veículos e Imóveis)
- Antecipação de Recebíveis
Além disso, a configuração da Gestão de Crédito Dimensa é flexível e se adapta às regras de negócio específicas da sua empresa em cada modalidade.
A interface da Gestão de Crédito Dimensa é simples, intuitiva, com excelente experiência de uso, para simplificar o seu dia a dia e pode ser integrada com qualquer banco. O acesso é 100% em nuvem. Por isso, a plataforma não exige uma infraestrutura pesada de tecnologia. O resultado é:
- Mais agilidade no atendimento
- Mais rentabilidade para sua empresa.
A Gestão de Crédito Dimensa conta também com todos os mais avançados recursos de segurança exigidos pelo Banco Central, e oferece backup diário dos dados.
A plataforma atende ainda todas as exigências legais e regulatórias do sistema financeiro, e foi desenvolvida com todos os recursos necessários para sua empresa atender à Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Para contar com as vantagens da Gestão de Crédito Dimensa, você paga uma taxa para o setup e uma mensalidade, proporcional ao valor da sua carteira de crédito. Com isso, você tem uma plataforma de gestão do tamanho certo para suas operações, sempre com a melhor relação entre custo e benefício para sua empresa.
Integrações
A Gestão de Crédito Dimensa conta com integração com:
- Assinatura Digital Dimensa
- Consulta de Dados para Crédito Dimensa
- Onboarding Digital Dimensa
- Background Check Dimensa
- Alerta de Compliance Dimensa (Via API)
A plataforma conta também com integração ao layout CNAB dos principais bancos do mercado para o recebimento e pagamento das suas operações.
Principais recursos
- Parametrização
- Cadastro de Clientes
- Avaliação Cadastral
- Inclusão de Operações
- Esteira de Crédito
- Financeiro
- Controle de Carteira
- Cessão de Operações
- Gestão Eletrônica de Documentos
- Web Agente
- Autocontratação de Crédito
- Gestão Contábil
Entenda melhor os principais recursos
Parametrização
A parametrização da Gestão de Crédito Dimensa é um dos principais diferenciais da plataforma. Altamente flexível, ela permite cadastrar todas as suas linhas de crédito com regras específicas de negócio que atendam às necessidades específicas da sua empresa.
Com isso, com base na sua política de crédito, para cada modalidade ou produto, você determina:
- Juros
- Limites de Crédito Individual e Global
- Prazos Mínimos e Máximos
- Valores Mínimos e Máximos, entre outros
Também é possível criar travas automáticas para operações, com base nas regras parametrizadas, reduzindo o risco e aumentando a eficiência do seu negócio.
Cadastro de Clientes
O Cadastro de Clientes da Gestão de Crédito Dimensa é simples e fácil de preencher, para facilitar o registro de pessoas físicas e jurídicas na plataforma.
Avaliação Cadastral
Com os dados dos clientes cadastrados, a Gestão de Crédito Dimensa executa o processo de Avaliação Cadastral. Desse modo, para garantir total segurança e conformidade a suas operações, a plataforma consulta bases de dados como:
- CVM – Comissão de Valores Mobiliários
- PLDFT – Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo
- Pessoas Politicamente Expostas
- Interpol, entre outras
Inclusão da Operação
Uma vez que os clientes são aprovados na Avaliação Cadastral da Gestão de Crédito Dimensa, você pode incluir as propostas apresentadas. Com isso, a plataforma faz o cálculo de todos os valores da operação proposta, incluindo impostos, tarifas, custo de emissão do contrato, CET e CET anual.
Esteira de Crédito
As operações incluídas na plataforma Gestão de Crédito Dimensa são submetidas a uma Esteira de Crédito automatizada. Lá, todas as informações do cliente são verificadas, assim como os parâmetros da proposta, reunindo informações do cliente, sacado e avalista..
A Esteira inclui também inclui a análise de:
- Documentos obrigatórios ou não
- Dados de avalistas, entre outros
Além disso, é realizado um levantamento de dados para análise junto aos principais birôs de crédito, por meio da integração com a Consulta de Dados para Crédito Dimensa.
Ao final do processo, caso a operação seja aprovada, a Esteira de Crédito gera o contrato e envia para o cliente para assinatura por meio da Assinatura Dgital Dimensa. O resultado é uma operação mais ágil e eficiente, com menos risco e mais rentabilidade para o seu negócio.
Financeiro
O Financeiro da Gestão de Crédito Dimensa executa o pagamento das operações aprovadas, gerando o arquivo de remessa de acordo com o layout CNAB utilizado em cada banco, e recebendo o arquivo de retorno para conciliação. Os pagamentos podem ser realizados em lote, tornando o processo mais eficiente.
O Financeiro também é responsável pela emissão de boletos e carnês e pelo recebimento dos pagamentos, ou pelo envio dos boletos aos empregadores, no caso dos empréstimos consignados. O módulo gera relatórios diários das operações, para proporcionar uma gestão mais eficiente ao seu dia a dia.
Controle de Carteira
O Controle de Carteira da Gestão de Crédito Dimensa permite um controle rigoroso das operações adimplentes e inadimplentes. Com isso, você confere o recebimento de títulos em tempo real e verifica os pagamentos recebidos e a receber, operações liquidadas, amortizadas etc. Tudo de forma simples e intuitiva.
Cessão de Operações
A Gestão de Crédito Dimensa também permite gerenciar a Cessão de Operações de Crédito da sua empresa para terceiros. A Cessão pode ser realizada em lote, para agilizar sua rotina e a plataforma identifica rapidamente e permite realizar a cessão completa da operação ou manter sua empresa como agente de cobrança.
Gestão Eletrônica de Documentos
Para controle e armazenamento dos documentos, a plataforma conta a tecnologia GED (Gestão Eletrônica de Documentos), para visualizar, classificar e compartilhar as informações com segurança e facilidade.
WebAgente
O WebAgente da Gestão de Crédito Dimensa é um módulo complementar da plataforma, que permite gerenciar o acesso de agentes de crédito próprios ou de parceiros, ampliando a integração entre as agências, com múltiplos acessos de qualquer região do Brasil.
O WebAgente controla o acesso dos operadores com base nas suas regras de negócio e você pode direcionar as ofertas que serão trabalhadas por cada usuário. Além disso, o módulo permite cadastrar e gerenciar diferentes níveis de comissão.
Autocontratação de Crédito
Dê mais autonomia a seus clientes e conte com uma ferramenta de vendas 24x7. A Autocontratação de Crédito é um módulo complementar da Gestão de Crédito Dimensa, voltado para a captura de operações.
Com ele, você elimina intermediários e seu cliente final tem acesso à plataforma via web, com interface responsiva, ou por meio de um app disponível para Android ou iOS. O app pode ser personalizado com as cores e a identidade visual da sua instituição.
A interface é simples e o fluxo é intuitivo. Além disso, a Autocontratação de Crédito permite que o cliente acompanhe o status de suas operações em análise e o andamento dos empréstimos aprovados, acompanhando o fluxo de parcelas pagas e realizando novas solicitações de acordo com seus limites de crédito.
Gestão Contábil
A Gestão de Crédito Dimensa conta ainda com o módulo complementar de Gestão Contábil. Com ele, você elimina tarefas manuais, emite balanços, balancetes, DREs e acessa razonetes, com registros segmentados e automáticos para conciliação das movimentações e para o seu fechamento contábil.
Tudo isso em uma tela de fácil visualização, com informações centralizadas, sem precisar de planilhas.
O módulo atende ao plano de contas Cosif, exigido pelo Banco Central e permite também a emissão dos CADOCs (3040 – Cadoc de Classificação de Risco. 4010 – Contabilidade Balanço. 4016 – Balanço Semestral).
