Tudo sobre o Onboarding Digital

Vantagens do Sistema

A digitalização dos serviços financeiros abriu um mundo de oportunidades, tornando o mercado mais competitivo e proporcionando agilidade e redução de custos para os clientes. A praticidade das plataformas on-line traz um desafio. A verificação dos dados toma tempo e exige uma grande estrutura.

Afinal, uma das vantagens dos serviços digitais é justamente permitir que os processos sejam realizados a distância. Mas como garantir que a pessoa cadastrada é realmente quem ela diz ser? Se você não sabe como enfrentar esse problema, não se preocupe. O Onboarding Digital, da Dimensa, veio trazer a solução para sua empresa.

Setores atendidos

• Bancos
• Bancos de Investimento
• Corretoras
• Fintechs
• Crédito
• Seguradoras
• Previdência Complementar
• Manufatura
• Serviços Digitais
• Varejo
• E-Commerce
• Recursos Humanos

Principais benefícios

O Onboarding Digital é uma plataforma para verificação de identidade e validação de cadastro de clientes, funcionários, fornecedores e prestadores de serviços. Com ele, você previne fraudes e ganha mais segurança em suas operações. 

O sistema também pode ser usado para dar mais segurança a processos de criação e recuperação de senhas, entre outras rotinas. 

O Onboarding Digital conta com tecnologia de Big Data e Inteligência Artificial para realizar verificações em bancos de dados públicos, validar documentos e fazer reconhecimento facial. Além disso, é inteiramente personalizável.

Os serviços são realizados por meio de integração de APIs aos bancos de dados públicos. Desse modo, você pode combinar os diferentes fatores de verificação e criar uma jornada de cadastro 100% adaptada às necessidades específicas do seu negócio.

O Onboarding Digital permite ainda criar verificações multinível, com diferentes fluxos de acordo com os riscos detectados. Isso quer dizer que, dependendo do tipo de divergência de dados detectada, o usuário pode ser direcionado para um fluxo de verificação mais rigoroso. 

O Onboarding Digital também possui alta capacidade de escala, para atender desde pequenos negócios até grandes grupos empresariais. A interface é simples e amigável e os dados de verificação do Onboarding Digital podem ser integrados a qualquer sistema de ERP por meio de APIs.

O acesso ao sistema é 100% via web e ele pode ser integrado por meio de API a qualquer software de gestão. A contratação do Onboarding Digital é por assinatura e o valor varia de acordo com a faixa de uso do sistema e o número de serviços incluídos no pacote.

Principais funcionalidades

• Verificação de CPF
• Verificação de E-Mail e Celular
• Verificação de Endereço e Risco de CEP
• Validação de Documento de Identificação
• OCR
• Envio de Token
• Face Match
• Prova de Vida (Liveness)
• Quiz KBA

Entenda as principais funcionalidades

Verificação de CPF

O Onboarding Digital faz a varredura dos dados de CPF, Situação, Nome e Data de Nascimento dos cadastros de clientes, fornecedores, funcionários e prestadores de serviço da sua empresa, junto à Receita Federal.

Isso permite detectar de forma automática qualquer divergência de dados no cadastro. Além disso, o sistema pesquisa os Cartórios de Óbito, para saber se alguém está usando indevidamente o CPF de uma pessoa falecida. 

Verificação de E-Mail e Celular 

O Big Data do Onboarding Digital permite verificar números de telefone fixo, celular, endereços de e-mail, por meio do cruzamento de informações com os bancos de dados públicos e do vínculo com o CPF. 

Desse modo, você percebe imediatamente qualquer divergência e pode fazer verificações extras que permitam reduzir o risco do seu cadastro. O sistema permite ainda checar se o usuário criou um e-mail temporário para preencher o cadastro. 

Verificação de Endereço e Risco de CEP

Por meio do Big Data do Onboarding Digital, você também faz o cruzamento dos endereços fornecidos com o CPF e demais dados dos bancos de dados públicos. O sistema também cruza os dados de IP e geolocalização do usuário que preenche o cadastro, para fazer a confirmação do endereço, conferindo ainda mais segurança ao processo.

A validação de endereço pode incluir avaliação de Risco de CEP. Nesse caso, por meio de geolocalização e análise do CEP fornecido, o sistema indica se o endereço se localiza em algum tipo de área de risco.

Validação de Documento de Identificação 

O Onboarding Digital também usa o Big Data para cruzar os dados dos documentos de identificação fornecidos pelos usuários que preenchem o cadastro da sua empresa. 

OCR

Envio de Token

O Onboarding Digital também pode disparar tokens de segurança por e-mail, SMS ou Whatsapp, para validação de inscrições, cadastros, criação ou reset de senhas etc. No envio por e-mail, o sistema captura dados de IP e usa o recurso de geolocalização, para dar mais segurança ao processo.

No envio por SMS, por sua vez, o Onboarding Digital usa o chamado SMS Transacional, com prioridade no envio e disparo, inclusive para números de celular com o recurso Do Not Disturb ativo.

Face Match

Por meio da tecnologia de Inteligência Artificial, o Onboarding Digital pode fazer o reconhecimento facial em imagens, para garantir a identidade dos usuários cadastrados na sua empresa. 

Prova de Vida

Além disso, o Onboarding Digital proporciona segurança extra no reconhecimento de imagens. Com o recurso de Prova de Vida ou Liveness, você garante que o usuário não esteja usando uma fotografia ou um vídeo pré-gravado para tentar fraudar a tecnologia de reconhecimento facial.

Quiz KBA 

O Onboarding Digital pode incluir ainda a ferramenta Quiz KBA (Knowledge Based Authentication). Trata-se de um questionário dinâmico com perguntas que apenas o usuário poderia responder, para garantir assim, a sua identidade.

As perguntas não incluem dados como nome do pai ou data de aniversário, cujas respostas poderiam ser facilmente descobertas com uma pesquisa no Google. 

Na prática, o Quiz KBA usa perguntas que dificultam muito o trabalho de fraudadores. São perguntas com base em informações mais específicas, pesquisadas em bancos de dados públicos, cruzando informações sobre veículos, endereços, empregos etc.