Soluções antifraude: para que servem e por que implementar

A digitalização é onipresente no mundo atual e as transações online se tornaram rotineiras, tanto no dia a dia das pessoas como nos ambientes de trabalho. Logo, investir na segurança dessas operações e na prevenção à fraude virou um imperativo incontestável.

A evolução tecnológica tem proporcionado inúmeras vantagens, mas também tem criado novos desafios, especialmente no que diz respeito à proteção dos dados e a segurança do onboarding e acesso a sistemas, além de muitos outros processos.

As fraudes, que a cada dia assumem as mais variadas formas, são uma ameaça constante para organizações de todos os tamanhos e setores e podem apresentar todo tipo de risco, como comprometer a imagem da empresa ou prejudicar sua viabilidade financeira.

Diante desse panorama, soluções antifraude como onboarding digital e background check são recursos essenciais. Conheça algumas das principais ferramentas para lidar com ameaças cibernéticas do mercado e entenda como elas funcionam e sua importância com este artigo.

O que são e para que servem as soluções antifraude?

As soluções antifraude são ferramentas e sistemas desenvolvidos para identificar, prevenir e combater atividades fraudulentas em diversos tipos de transações e processos empresariais.

Elas são desenvolvidas para proteger as organizações contra uma ampla gama de ameaças, que vão desde roubo de identidade e vazamento de dados até transações financeiras fraudulentas, falsificação de documentos, entre outros tipos de atividades.

Essas soluções contam com alta tecnologia e funcionam por meio de recursos como algoritmos avançados, Inteligência Artificial, Aprendizado de Máquina e análise de dados em tempo real para detectar padrões suspeitos ou comportamentos que possam indicar fraudes.

Com base nesses elementos inovadores, soluções antifraude são capazes de analisar uma variedade de informações, dados transacionais, histórico de comportamento do usuário, geolocalização, dispositivos utilizados, entre outros, para avaliar o risco de uma transação ou interação.

O principal objetivo da implementação das soluções antifraude é, como se pode concluir, proteger os interesses e a imagem das empresas, garantir a segurança e a conformidade, assegurando a integridade dos dados.

Com isso, elas ajudam a minimizar perdas financeiras, reduzir o tempo e os recursos gastos na investigação e resolução de fraudes, além de proteger a reputação da marca contra danos causados por atividades fraudulentas.

Por que adotar soluções antifraude no processo de onboarding?

Uma pesquisa recente mostrou que 70% das empresas brasileiras sofreram algum tipo de ataque que resultou em vazamento de dados, com prejuízos que podem chegar a US$1,92 milhão.

Tendo em vista a complexidade do cenário atual, adotar um conjunto de soluções antifraude, como ferramentas de onboarding digital e background check, proporciona uma camada adicional de proteção ao onboarding.

Isso permite que as empresas identifiquem e neutralizem ameaças potenciais antes que causem danos significativos.

Além disso, contar com um sistema de proteção robusto no onboarding é fundamental por uma série de motivos:

Maior segurança

Integrar soluções antifraude proporciona um nível adicional de segurança às operações de onboarding.

Isso ajuda a proteger tanto a empresa quanto os clientes contra possíveis atividades criminosas, garantindo que apenas indivíduos legítimos tenham acesso aos serviços ou produtos oferecidos.

Melhora na experiência do cliente

Consequentemente, ao implementar medidas de segurança robustas, as empresas podem oferecer uma experiência de onboarding mais tranquila e fluida para os clientes.

A necessidade de medidas adicionais de verificação pode ser transparente e minimamente intrusiva, proporcionando uma jornada de usuário mais positiva.

Identificação de golpes

As soluções antifraude são projetadas para detectar e identificar padrões suspeitos ou comportamentos fraudulentos. Ao incorporá-las no onboarding, as empresas podem detectar e prevenir tentativas mais rapidamente e de maneira proativa.

Redução de custos

Como vimos, fraudes podem resultar em perdas financeiras significativas e, muitas vezes, irrecuperáveis para algumas empresas. Além disso, podem exigir recursos consideráveis para investigação e resolução.

Logo, a ideia é adotar estratégias que evitem que elas aconteçam e que também minimizem perdas associadas, com base em mapeamento e detecção precoce voltados para otimizar a segurança e a conformidade.

Quais são os tipos de soluções antifraude?

O cenário das ameaças digitais pode parecer assustador, mas a boa notícia é que existem diversos tipos de soluções antifraude, cada uma com suas características e funcionalidades específicas para ajudar empresas na sua gestão de risco e segurança.

Conheça os tipos mais comuns e entenda como cada um agrega valor ao seu negócio:

Autenticação de usuários

A autenticação de usuários é um procedimento importante para verificar a identidade dos usuários durante o processo de onboarding digital.

Uma tecnologia que pode ser usada nessa etapa é o FaceMatch, uma técnica que utiliza reconhecimento facial para comparar a imagem do usuário em tempo real com uma foto de identificação previamente fornecida.

Outro método que pode ser utilizado nesse processo é o Liveness (Prova de Vida), que verifica a autenticidade do usuário em tempo real, assegurando que a pessoa está presente de fato. 

Além disso, tem o Quiz KBA, um questionário baseado no conhecimento do usuário, utilizado para validar sua identidade através de perguntas específicas sobre sua vida e histórico.

Isso ajuda a garantir que a pessoa que está se cadastrando é realmente quem ela diz ser e previne fraudes relacionadas à violação de identidade.

Verificação de documentos

A verificação de documentos também é aplicada para confirmar a autenticidade e integridade dos documentos fornecidos pelos usuários durante o processo de cadastro.

Aqui, o reconhecimento óptico de caracteres (OCR) é uma tecnologia comumente utilizada para extrair informações de documentos, como identidades, passaportes, comprovantes de residência, entre outros, tornando-os acessíveis e pesquisáveis em formato digital.

Com isso, ele pode ajudar a detectar documentos falsificados, identificando discrepâncias entre informações visíveis e dados embutidos.

Softwares de OCR também podem analisar detalhes como fontes, layout, marcas d'água e códigos de barras e identificar irregularidades que possam indicar uma tentativa de fraude.

Verificação de antecedentes 

A verificação de antecedentes através da validação de dados é uma solução que verifica com precisão o perfil do usuário através da análise automatizada em diversas fontes de dados.

Um exemplo dessa inovação é o Background Check, um processo que envolve a verificação de informações pessoais, histórico de crédito, antecedentes criminais, empregatícios e outras informações relevantes para validar a identidade e a confiabilidade do usuário.

Plataformas de Background Check, como a da Dimensa, que possibilita uma varredura em mais de 300 bancos de dados públicos nacionais e internacionais em tempo real e de forma automatizada, garantem informações precisas que garantem um onboarding seguro.

Monitoramento de transações

O monitoramento contínuo das transações permite uma resposta rápida a eventos suspeitos e a adoção de medidas de segurança adequadas.

Trata-se de uma solução que acompanha e analisa operações em tempo real, identificando atividades incomuns que possam indicar fraudes em andamento.

Essa é uma abordagem avançada que comumente utiliza Big Data, algoritmos de inteligência artificial e Aprendizado de Máquina para analisar grandes volumes de dados.

A tecnologia de Aprendizado de Máquina pode aprender com o comportamento passado e adaptar-se às novas ameaças, tornando-se cada vez mais eficaz na detecção e prevenção de fraudes.

Soluções antifraude representam um investimento estratégico para as empresas, ajudando-as a proteger seus ativos, sua reputação e garantir a confiança dos clientes e a continuidade dos seus negócios.

Quer adotar uma abordagem completa e proativa para a segurança e gestão de risco da sua empresa? Se sim, conheça as soluções de Onboarding Digital e Background Check da Dimensa. Com as soluções da Dimensa em Onboarding Digital e Background Check sua empresa:

• previne fraudes, combinando um banco de dados robusto com consultas a fontes públicas em tempo real;
• realiza verificações de usuários com agilidade e segurança;
• automatiza processos de PLD, KYC / KYE / KYP, Due Diligence e Compliance;
• aumenta a taxa de conversão, reduzindo a fricção;
• escala o seu negócio.

Em resumo

O que são e para que servem as soluções antifraude?

As soluções antifraude são ferramentas, sistemas e tecnologias desenvolvidos para identificar, prevenir e combater atividades fraudulentas em diversos tipos de transações e processos empresariais como Onboarding Digital e Background Check.

Quais são os tipos de solução antifraude?

• autenticação de usuários, com o FaceMatch, Prova de Vida e Quiz KBA;
• verificação de documentos, com plataformas de reconhecimento óptico de caracteres (OCR);
• validação de dados, com sistemas de Background Check;
• monitoramento de transações, com tecnologias como Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina.

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